Avis Patrimoni Conseil
Patrimoni Conseil
Fondée il y a plus d’un an par deux investisseurs immobiliers, Patrimoni Conseil accompagne ses clients de A à Z dans leur investissement immobilier dans plusieurs villes françaises dont Dijon, Besançon, Strasbourg, Lyon, Nancy et Metz. Patrimoni Conseil est une entreprise à taille humaine qui propose aux investisseurs une offre sur mesure adaptée à leur profil. Découvrez notre avis complet sur Patrimoni Conseil dans la suite de cet article.
Notre avis
Avantages
- Un accompagnement sur-mesure
- Un accompagnement fiscal poussé
- Une grande expertise dans leur région d’investissement
- Des calculs de rentabilité et de cash flow précis et sans surprise
Inconvénients
- Société récente avec peu de projet à leur actif
En bref :
Nous avons pu rencontrer les deux fondateurs de Patrimoni Conseil et notre avis est très positif sur leur capacité à vous aider à trouver un investissement immobilier qui vous convient. Cette société à taille humaine avec une croissance saine ne tombe pas dans les travers des leaders du marché qui cherchent principalement à faire du volume. Patrimoni Conseil est très attachée à accompagner chacun de ses clients avec un accompagnement personnalisé.
Le secteur privilégié : la Bourgogne-Franche-Comté est un secteur très dynamique qui offre de nombreuses opportunités d’investissement. Il est pourtant délaissé par les investisseurs, laissant de nombreuses opportunités. Par exemple, Dijon a été classée en 2022 par la FNAIM dans le top 5 des villes les plus rentables de France. Dijon est une ville avec de nombreux étudiants et à 1h30 seulement de Paris en TGV.
L’équipe : les deux fondateurs ont déjà investi dans le secteur dans des projets rentables ce qui leur donne une réelle crédibilité dans le secteur et un réseau conséquent. Un des fondateurs a notamment un master droit notarial ce qui lui permet d’avoir une réelle expertise sur les sujets juridiques.
L’entreprise est encore jeune avec un faible track record mais si vous souhaitez investir en Bourgogne-Franche-Comté, c’est la société qu’il vous faut.
Tarifs de Patrimoni Conseil
| Type de Pack | Tarif |
|---|---|
| Pack Sourcing | 5% TTC sur le prix d'achat FAI |
| Pack Financement | 6% TTC sur le prix d'achat FAI |
| Pack Clé en main (tout compris) | 8% TTC sur le prix d'achat FAI |
Que retenir des services de Patrimoni Conseil?
- 8% de commission sur le net vendeur
- Investit dans les villes de taille moyenne avec des rendements importants : Dijon, Besançon, Strasbourg, Lyon, Nancy et Metz
- Une stratégie sur mesure
- Pas d’internalisation des différents métiers
- Pas d’obligation liée au contrat d’investissement locatif
Les étapes de l'investissement immobilier avec Patrimoni Conseil
1 - Rendez-vous avec votre conseiller
Le premier rendez-vous permet avant tout de découvrir l’offre de Patrimoni Conseil, de poser vos questions et d’exposer vos craintes si vous en avez. De leur côté, les équipes de Patrimoni Conseil vont tenter de comprendre votre profil, vos objectifs, votre budget ect..
Si vous êtes convaincu par leur service, un deuxième appel va avoir lieu pour définir la stratégie qui vous convient le mieux. Pour ce faire, les équipes de Patrimoni Conseil vont analyser votre situation fiscale mais aussi votre volonté à passer du temps sur le projet et à prendre des risques. La fondatrice ayant fait études de droit notarial et ayant investie elle-même dans l’immobilier est parfaitement à même de vous accompagner fiscalement. Une fois ce rendez-vous terminée, il y a deux possibilités :
- Votre situation est claire et simple: Patrimoni Conseil va alors commencer à chercher le bien qui correspond à votre stratégie
- Votre situation fiscale est assez complexe : Patrimoni Conseil va alors vous offrir un premier rendez-vous avec un fiscaliste partenaire. Si votre situation est vraiment complexe, un supplément sera alors à ajouter.
2 - Recherche de biens
Une fois votre stratégie définie les équipe de Patrimoni Conseil vont se lancer dans la recherche du bien pour réaliser votre investissement. Patrimoni Conseil est capable de rechercher tout type de bien (studio, colloc, immeuble de rapport) et sur tout type de rentabilité (patrimonial, renta moyenne, autofinancement) pour s’adapter à votre stratégie.
Lorsqu’un bien leur semble intéressant, ils vont analyser les PV d’AG, les possibilités légales (location courte durée autorisée ou non, colocation, division du bien ect…) et la modélisation financière. Ils vont vous envoyer une synthèse de leur analyse pour que vous puissiez prendre une décision avisée. Par ailleurs, leurs prévisions de cash flow sont fiables et vous permettent d’avoir une réelle vision sur ce que vous allez dépenser ou gagner au cours de votre investissement.
Contrairement à d’autres acteurs du marché qui sous-estiment les charges pour améliorer l’apparence d’un investissement, Patrimoni Conseil joue la carte de la transparence pour vous éviter toutes les mauvaises surprises.
Aussi, si vous êtes à distance, une visite virtuelle vous sera proposée.
Comment les biens sont-ils sourcés ?
La société et son équipe vont avoir différentes stratégies pour sourcer des biens intéressants :
- La veille de petites annonces (ils utilisent un logiciel spécialisé pour optimiser leurs recherches)
- Son réseau d’agents immobiliers
- Son réseau de notaires (une des fondatrices a fait études de droit notarial ce qui lui permet d’avoir un réseau étendu)
- En direct sur leur site (des particuliers les contactent directement pour vendre leur bien)
3 - Financement
Patrimoni Conseil travaille avec des courtiers partenaires qui vont vous aider à trouver un financement. Sur ce sujet, la société est très claire sur les conditions de financements qui se durcissent et vous met en garde dès le début sur ce que vous pouvez potentiellement viser comme conditions de prêts.
4 - Travaux
Les artisans : Patrimoni Conseil est accompagnée par une société d’artisans partenaire qui les accompagne sur chaque visite pour faire une estimation des travaux. Cela leur permet de transmettre une estimation fiable à leur client. Les artisans ont déjà travaillé avec eux à de nombreuses reprises et ont donc déjà prouvé leur capacité à réaliser des projets avec sérieux et efficacité.
Le DPE : Patrimoni Conseil va systématiquement rénover le bien pour que son DPE soit au minimum à D ou plus pour assurer à ses clients qu’ils puissent louer ou revendre leur bien sans décôte. Ils vous accompagnent aussi pour obtenir des aides à la rénovation ce qui peut faire gagner un temps fou. Ils ont développé une réelle expertise dans ce domaine ce qui est un vrai plus.
L’ameublement : Enfin, Patrimoni Conseil va aussi vous accompagner pour meubler votre logement si cela correspond à votre stratégie. Dans ce cas, la société vous propose deux options :
- Travailler avec une décoratrice d’intérieur partenaire
- Travailler avec une plateforme d’ameublement Easy mobilier
5 - Gestion locative
Patrimoni Conseil vous accompagne aussi dans la gestion locative pour les investissements réalisés avec eux.
Investissez et recevez une partie de l’argent investi !
| Montant investi | Honoraires Patrimoni Conseil (1) | Cashback reçu (2) |
|---|---|---|
| 80 000 € | 8 | 533 € |
| 150 000 € | 8 | 1 000 € |
| 290 000 € | 8 | 1 933 € |
| 450 000 € | 8 | 3 000 € |
| … | ... | … |
| 900 000 € | 8 | 6 000 € |
(1) Les honoraires perçus par Patrimoni Conseil pour Pack Clé en Main : 8%
(2) Sur les honoraires de Patrimoni Conseil grâce au cashback
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About Author
Après un Master en Finance, Thibault travaille plus de 2 ans en financement bancaire puis en fusion acquisition avant de travailler dans l’investissement non-côté (Private Equity). Passionné d’investissement et d’immobilier depuis plusieurs années, il décide de partager ses analyses avec Immocompare. Il obtient aussi en 2023 la certification AMF, preuve de ses connaissances approfondies en gestion financière.