Investissement immobilier rentable rapidement comment faire ?
Investissement immobilier rentable rapidement : les freins
En général, on souhaite investir dans l’immobilier car c’est un placement concret et rassurant qui a montré sa résilience face aux crises économiques. Oui mais voilà plusieurs points empêchent les français d’investir dans le pierre comme :
- L’argent : En effet, l’investissement immobilier « classique » requiert un apport qui peut être conséquent. À une époque, il était possible d’emprunter à 110% et ainsi ne pas mettre un seul sou de sa poche. À l’heure où je rédige cet article, c’est un peu différent. Les banques demandent de plus en plus d’apport et il va être compliqué d’acheter un bien avec moins de 15% d’apport. Sur 200k€, cela représente tout de même 30k€. On est tout de suite un peu refroidi. En plus de ça, il faut un CDI, sinon c’est compliqué d’emprunter.
- Le temps : Choisir son secteur, chercher le bien, faire les visites, choisir son régime fiscal, trouver un architecte, des artisans, superviser les travaux, meubler le bien, trouver et gérer des locataires. Ceci est une liste non exhaustive de tout ce que vous devez faire pour investir dans de l’immobilier rentable. Je pense que nous sommes tous d’accord pour dire que ce n’est pas rapide. Heureusement, nous avons une liste de solutions pour éviter tout ça dans la suite de cet article.
- Le manque de connaissances : En plus du temps nécessaire pour mettre sur pied son opération immobilière, il faut prendre le temps de se former pour minimiser ses chances d’erreur et s’assurer que votre investissement immobilier sera bien rentable. Décidément, l’investissement immobilier rentable « classique » n’est pas rapide.
Le clé en main, un investissement immobilier rentable rapidement ?
L'investissement clé en main qu'es-ce que c'est ?
C’est une tendance qui prend beaucoup d’ampleur depuis quelques années avec l’émergence de sociétés comme Beanstock ou Masteos qui ont démocratiser ce type de service. Leur proposition de valeur ? Ils font tout pour vous de la définition de la stratégie en passant par la recherche du bien et les travaux jusqu’à la gestion locative. Aujourd’hui il existe plus d’une centaine de solutions qui vous proposent ce type d’offre. C’est en partie face à ce constat que nous avons créé Immocompare pour vous aider à y voir plus clair.
Les avantages
- Gain de temps : Et oui, grâce à ces plateformes, vous ne vous occupez presque de rien (vous devez quand même aller voir votre banquier pour un prêt). De plus, ces sociétés peuvent vous permettre de trouver un bien en quelques jours seulement, ce qui vous permet d’être rentable rapidement.
- Limitation des risques : Ces sociétés sont généralement composées d’experts en immobilier. Ils vont donc pouvoir identifier les bons investissements et les mauvais. Certains ont aussi des artisans, ce qui va limiter le risque de problèmes au cours des travaux.
- Pas besoin de se former : Ce sont eux les experts, pas vous. Pas besoin donc de passer des heures sur des blogs et sur YouTube pour comprendre ce que sont des procès-verbaux de copropriétés ou comment estimer la vacance locative.
- Accès à des biens off-market : Les plateformes clé en main développent des réseaux d’agences immobilières qui leur envoient des biens en avant-première dont vous pouvez bénéficier. Vous n’avez donc plus besoin de faire ami-ami avec les agences de votre quartier pour trouver la perle rare.
- Permet de sauter le pas : D’abord, ces sociétés sont rassurantes, mais en plus elles vous permettent de vous libérer du temps pour en passer avec vos proches, c’est quand même sympa.
En somme si vous souhaiter trouver un investissement immobilier rentable rapidement, l’investissement locatif clé en main peut être une très bonne solutions
Les inconvénients
On peut identifier trois inconvénients majeurs pour ce type de solution :
- Le tarif : En moyenne, ce type de service vous coûtera entre 5% et 10% du prix d’achat de votre bien. Forcément, cela diminue la rentabilité.
- L’absence d’apprentissage : Lorsque vous vous faites accompagner, vous ne développez pas particulièrement de connaissances qui vous permettraient par la suite d’enchaîner les investissements.
- Le risque de tomber sur une mauvaise société : Nous avons identifié plus d’une centaine de sociétés d’investissement clé en main et comme partout, il y a du bon et du moins bon. Heureusement pour vous, nous avons développé un comparatif complet des meilleures entreprises du secteur. Cerise sur le gâteau, nous avons contacté celles que nous considérons comme les meilleures pour nouer un partenariat d’affiliation. Nous touchons une commission si vous la choisissez et nous vous reversons une partie !
Notre sélection des meilleures sociétés
- Lokey : C’est une petite pépite que nous avons trouvée au début de nos recherches et qui coche presque tous nos critères de sélection. Lokey est une société à taille humaine qui s’adapte à chacun de ses clients, avec des fondateurs qui vous accompagnent et qui sont des investisseurs chevronnés. Ils ont leurs propres artisans, ce qui est très rassurant pour les travaux, et se sont focalisés sur l’IDF, Rouen et récemment Toulouse pour ne pas se disperser et dénicher des biens off-market. Enfin, c’est l’une des seules sociétés à offrir gratuitement le service d’architecture d’intérieur. Bref, c’est vraiment du clé en main et le tarif est raisonnable.
- Les Secrets de l’Immo : Avis presque identique à celui sur Lokey, avec un service sans doute même légèrement au-dessus. Ils auraient pu être premiers de notre classement, mais le tarif de 12% du prix d’achat + travaux nous a fait les mettre en deuxième position. Ils ne vous accompagnent qu’en IDF.
- ICM : Fondée par un investisseur de longue date, ICM est la référence des investissements clés en main à hauts rendements. Si vous cherchez de la location courte durée ou de la colocation pour autofinancer un bien ou pour générer du cash flow, cela peut valoir le coup de prendre un rendez-vous gratuit pour échanger avec eux !
L'immobilier fractionné, un investissement immobilier rentable rapidement ?
L'immobilier fractionné qu'est-ce que c'est ?
C’est une nouvelle tendance dans l’immobilier qui a émergé il y a 3 ans avec l’arrivée de la fameuse Bricks.co. Le concept est de permettre à tous d’investir dans une partie d’un bien immobilier avec seulement quelques euros. Là aussi c’est la société qui s’occupe de tout le projet de A à Z. Elle va d’abord proposer un bien à sa communauté pour tenter de lever des fonds et acheter le bien avec l’argent des investisseurs. C’est ensuite la société qui s’occupe de gérer le bien et de reverser les loyers aux investisseurs.
Les avantages
- Rendement passif : une fois que vous avez investi vous n’avez plus rien à faire.
- Diversification : pas besoin d’être exposé à un seul bien dans une seule ville avec un seul locataire. Vous pouvez investir dans plusieurs biens partout en France et ainsi diminuer le risque facilement.
- Ticket faible : vous pouvez investir à partir de 1€ !
- Rentabilité rapide : vous touchez vos premiers loyers au bout d’un mois ou deux en général.
- Loyers indexés à l’inflation : vos loyers augmenteront chaque année car ils suivent l’inflation ce qui vous permet d’annuler son impact sur votre épargne, c’est un gros plus.
Les inconvénients
On peut identifier trois inconvénients majeurs pour ce type de solution :
- Secteur pas mature : le secteur est encore tout jeune et de nombreuses nouvelles sociétés se lancent, vous avez donc toujours le risque que le modèle économique ne soit pas viable et que la société fasse faillite.
- Des frais importants : vous avez des frais d’acquisition, de gestion et parfois des frais à la revente sans compter les frais de notaire.
- Valeur ajoutée pas toujours présente : certaine plateforme vous propose des appartements déjà rénové, déjà loué avec un prix d’achat au marché. C’est à se demander pourquoi payer des frais.
- Horizon d’investissement important : vu qu’il y a beaucoup de frais il faut investir longtemps pour pouvoir les amortir. Certaines plateformes vont mettre en place des marketplaces d’échange ce qui peut bien fonctionner.
Notre sélection des meilleures sociétés
- Bloks : spécialisée dans les locaux commerciaux vous aller pouvoir investir dans les murs de commerces ou de restaurants. C’est une vraie valeur ajoutée car il très compliqué pour les particuliers d’accéder à ce type de bien qui sont très prisés. L’équipe est très solide avec de nombreuses expériences dans l’immobilier et le contrat d’obligation est très sécurisant pour l’investisseur.
- Meute Invest : une bonne société avec un contrat d’obligation sécurisant. La société vous propose d’investir dans des biens à hauts rendements comme de la colocation. Cependant ils ne sourcent pas les biens eux-mêmes et doivent sous-traiter ce qui apporte moins de valeur.
- Wally : une société très transparente avec une super équipe. Un seul projet proposé pour le moment et un contrat d’obligation qui pourrait être améliorer.
Le crowdfunding, un investissement immobilier rentable rapidement ?
Le crowdfunding, qu'est-ce que c'est ?
Certains promoteurs souhaitent parfois emprunter plus que ce que la banque accepte de leur prêter. Des plateformes sont alors apparues pour leur proposer de lever des fonds auprès d’investisseurs particuliers, ce sont les plateformes de crowdfunding comme Anaxago ou Hommunity.
Les avantages
- De gros rendements : vous pouvez aller chercher jusqu’à 12% de rendements sur certains projets !
- Très peu de frais : vous ne payez presque rien (à peine 1% de votre investissement) car ce sont les promoteurs qui payent le service.
- Des taux de défaut très faibles : plusieurs plateformes présentent des taux de défauts inférieurs à 3% ce qui permet d’investir en limitant le risque. Attention cependant avec les nouvelles conditions de marché qui risquent de rendre la vie plus compliquée aux promoteurs. Choisissez bien vos projets !
- Ticket minimum faible : vous pouvez investir à partir de 1k€
Les inconvénients
On peut identifier deux inconvénients majeurs pour ce type de solution :
- Risque de perte en capital important : qui dit rendement élevé dit aussi risque plus important. Il faut absolument se diversifier sur plusieurs projets avec différents promoteur pour diminuer ce risque.
- Argent bloqué : en général 12 à 36 mois. Même en cas d’urgence vous ne pourrez pas retirer les fonds.
Notre sélection des meilleures sociétés
- Anaxago : Anaxago est la plateforme de crowdfunding de référence avec près de 700m€ investis depuis 2012 pour un taux de défaut de 2,8%. La plateforme propose de nombreux projets régulièrement ce qui permet de diversifier son portefeuille.
- Homunity : cette société est l’un des plus gros concurrents d’Anaxago et propose des services similaires. Il est donc intéressant d’investir sur ces deux plateformes pour diluer son risque !
- La Première Brique : une société avec une proposition de valeur un peu différente puisqu’elle propose des opérations de marchand de bien de plus petite envergure. Les rendement sont aussi très intéressants.
Conclusion : quel investissement immobilier rentable rapidement choisir ?
Il n’y a pas de meilleur ou de moins bon investissement, tout va dépendre de votre profil. Si vous souhaitez engager de petites sommes pour commencer et vous faire la main le crowdfunding et l’immobilier fractionné peuvent être un très bon moyen de dégager de la rentabilité rapidement. En revanche, si vous souhaitez profiter de l’effet de levier, l’investissement clé en main peut considérablement accélérer votre process d’achat et obtenir une rentabilité rapidement.
FAQ sur les investissements immobiliers rentables rapidement
Qu'est-ce que l'investissement immobilier locatif clé en main?
L’investissement clé en main est un service qui gère tout le processus d’investissement immobilier pour vous. Les sociétés proposant ce type de service, comme Beanstock ou Masteos, s’occupent de tout, de la définition de la stratégie à la gestion locative.
Quels sont les avantages et les inconvénients de l'investissement immobilier clé en main?
L’investissement clé en main permet un gain de temps important et limite les risques grâce à l’expertise de ces sociétés. Cependant, il peut y avoir des inconvénients comme le coût du service qui peut réduire la rentabilité, l’absence d’apprentissage et le risque de choisir une mauvaise société.
Qu'est-ce que l'investissement immobilier fractionné?
L’investissement immobilier fractionné est un nouveau concept qui vous permet d’investir dans une partie d’un bien immobilier avec seulement quelques euros. La société s’occupe de tout le projet et reverse les loyers aux investisseurs.
Quels sont les avantages et les inconvénients de l'investissement immobilier fractionné?
L’immobilier fractionné offre un rendement passif, une diversification du risque et une rentabilité rapide avec un faible ticket d’entrée. Cependant, le secteur n’est pas encore mature, il y a des frais importants et un horizon d’investissement important.
Article rédigé par :
Après un Master en Finance, Thibault travaille plus de 2 ans en financement bancaire puis en fusion acquisition avant de travailler dans l’investissement non-côté (Private Equity). Passionné d’investissement et d’immobilier depuis plusieurs années, il décide de partager ses analyses avec Immocompare. Il obtient aussi en 2023 la certification AMF, preuve de ses connaissances approfondies en gestion financière.