Meilleures agences d'investissement locatif clé en main : avis et comparatif 2024

Picture of Article rédigé par Thibault Pastour (ex-banquier d'affaires et certifié AMF)
Article rédigé par Thibault Pastour (ex-banquier d'affaires et certifié AMF)

Vous cherchez à investir dans l’immobilier sans passer vos week-ends à travailler sur votre investissement ? L’investissement clé en main est fait pour vous ! Reste encore à trouver l’agence d’investissement clé en main qui correspond le mieux à votre profil et vos objectifs. 

Chez Immocompare, nous avons analysé la majorité des acteurs de l’investissement clé en main pour vous synthétiser les informations les plus essentielles et vous éviter de tomber sur un intermédiaire peu sérieux.

Investissement clés en main définition

L’investissement locatif clé en main, ce sont des professionnels de l’investissement immobilier qui s’occupent pour vous de tout le processus d’investissement : définition de la stratégie, recherche du bien, visites, négociations, travaux, mise en location. Toutes ces étapes ne sont plus qu’un lointain souvenir. Fini l’excuse du manque de temps ou du manque de connaissances pour ne pas investir dans l’immobilier !

Nous avons observé deux types d’agence d’investissement clé en main :

  • Les généralistes : elles commencent par définir votre profil et vous dirige ensuite sur la stratégie adaptée selon vos objectifs.
  • Les spécialisées : elles ne sont expertes que dans un seul type de stratégie afin de la maximiser et de la maîtriser au mieux. 

Les sociétés d’investissement clé en main existent pour vous accompagner dans vos investissements immobiliers. Investissement risqué par nature, elles vous aident à réduire ce risque et les potentiels soucis inhérents à un investissement immobilier.

Cependant, n’oubliez pas plus les rendements sont élevés et plus le risque est grand, c’est à vous de comprendre vos objectifs et votre volonté à prendre des risques ou non.

Notre conseil ?

Appeler les entreprises que nous recommandons et poser leurs toutes vos questions, ils sont habitués et prendront le temps de trouver le projet adapté à votre profil.

Comparatif des meilleures plateformes d'investissement clé en main généralistes (Mai 2024)

*Pour vous aider à comparer facilement et rapidement les frais, qui sont tous définis d’une manière différente selon les sociétés, nous les avons calculé pour vous (avec le cashback immocompare inclus) en utilisant un projet type d’un montant global de 120k€. Tous les détails ici.

Catanéo Immobilier avis

Catanéo, le plus complet du marché !

  • 6k€ de commission sur un projet type*
  • Expert de l’investissement en Rhône-Alpes (Lyon, Saint-Étienne, Villefranche/Mâcon)
  • Stratégie d’investissement selon vos objectifs
  • 4-8% de rendement brut selon votre profil
Lokey avis

Lokey, le meilleur rapport qualité/prix du marché !

  • 6,8k€ de commission sur un projet type*
  • Expert de l’investissement en Normandie (Rouen, Le Havre, Étretat…) et en IDF
  • Stratégie principale : appartements en LMNP
  • 4-12% de rendement brut selon votre profil

10% de cashback + 500 € de réduction

Logo de la société Imavenir

Le spécialiste de l’île de France !

  • 8,1k€ de commission sur un projet type*
  • Expert de l’investissement en Île-De-France (Grand Paris)
  • Stratégie d’investissement selon vos objectifs
  • 3-9% de rendement brut selon votre profil

10% de cashback sur leurs honoraires

L’audit de bien et la modélisation les plus complets du marché !

  • 6k€ de commission sur un projet type*
  • Vous accompagne dans le secteur géographique de votre choix (processus détaillé ici)
  • Stratégies diversifiées à haut rendement
  • 7-12% de rendement brut selon votre profil

10% de cashback sur leurs honoraires

Les Secrets de l'immo logo

Le service le plus premium du marché !

  • 14k€ de commission sur un projet type*
  • Expert de l’investissement en Île-de-France (Grand Paris)
  • Immeubles ou maisons pour des projets à partir de 500 000€
  • 5-7% de rendement brut selon votre profil
Logo ICM Investissement Clés en Main

Les experts de la colocation et de la courte durée !

  • 7,6K€ de commission sur un projet type*
  • Vous accompagne dans +8 villes en France
  • Stratégie en colocation, immeuble de rapport et LCD
  • 8-12% de rendement brut selon votre profil

10% de cashback + 500 € de réduction

Une équipe de passionnés de l’immobilier !

  • 11k€ de commission sur un projet type*
  • Vous accompagne à Paris, Lille, Marseille et 3 autres villes
  • Stratégies principale : appartements en LMNP
  • 4-10% de rendement brut selon votre profil
Logo 110%

La chasse immobilière dans leur ADN

  • 5,5k€ de commission sur un projet type*
  • Vous accompagne sur 70% du territoire français
  • Stratégie principale : sur-mesure
  • 4-10% de rendement brut selon votre profil
Logo Avis Ouiker

Les frais les moins cher du marché du clé en main !

  • 5,8k€ de commission sur un projet type*
  • Vous accompagne dans +20 villes en France
  • Stratégie d’investissement selon vos objectifs
  • 4-8% de rendement brut selon votre profil et la ville choisie

10% de cashback sur leurs honoraires

Découvrez notre avis indépendant sur Investissement Locatif .com

Le plus expérimenté du secteur !

  • 9,7k€ de commission sur un projet type*
  • Vous accompagne dans +30 villes en France
  • Stratégie d’investissement très diversifiée
  • 4-10% de rendement brut selon votre profil
Logo Beanstock

L’offre la plus digitale de tous !

  • 11,6k€ de commission sur un projet type*
  • Vous accompagne à Paris, Marseille et +20 villes
  • Stratégie diversifiée (pas d’immeuble de rapport)
  • 3-7% de rendement brut selon votre profil

Comparatif des meilleures plateformes d'investissement clé en main spécialisées (Mai 2024)

Cash flow positif le logo de l'entreprise

Le spécialiste des immeubles en petites agglomérations !

    • 9,9k€ de commission sur un projet type*
    • Stratégie : immeuble de rapport en petites agglomérations
    • Vous accompagne principalement dans le Nord de la France, Grand Est et Centre de la France
    • 10-12% de rendement brut

500€ de réduction sur leurs honoraires

Maslow logo

Le seul acteur du clé en main dans le neuf !

  • 0% de commission
  • Vous accompagne dans le secteur de votre choix
  • Stratégie d’investissement dans du neuf (Pinel et LMNP)
  • 3-5% de rendement brut selon votre profil

0,25% de cashback sur votre investissement

Avis patrimoni conseil logo

Le spécialiste du Grand-Est !

  • 6,6k€ de commission sur un projet type*
  • Expert de l’investissement dans le Grand-Est (Strasbourg) et Bourgogne-Franche-Comté
  • Stratégie diversifiée
  • 6-12% de rendement brut selon votre profil

10% de cashback sur leurs honoraires

Logo société invisty

L’acteur pour investir à Saint-Etienne et Roubaix !

  • 9,1k€ de commission sur un projet type
  • Vous accompagne à Saint-Etienne, Roubaix, Marseille et Lyon
  • Stratégie d’investissement selon vos objectifs
  • 6-12% de rendement brut selon votre profil et la ville choisie

Notre super tableau récap pour comparer en un seul coup d'œil

ACTEURSNote Immocompare Tarif Où investir ?Stratégie Rendement brut moyen*Cashback sur les honorairesNos avis détaillés
Catanéo Immobilier4,79Au forfaitRhône-Alpes (Lyon, Saint-Étienne ...)A la carte6%0%Découvrir Catanéo
Lokey4,386,9% du montant global du projetNormandie (Rouen, Le Havre ...)A la carte7%10% + 500 € de réductionDécouvrir Lokey
ImAvenir4,337,2% du montant global du projetGrand ParisPetites surfaces et collocation avec beaucoup de travaux6%10%Découvrir ImAvenir
myVesta4,337% du prix FAIPartout en FranceDiversifiée et hauts rendements9%10%Découvrir myVesta
110%4,335,5% HT du net vendeur70% du territoire françaisSur-mesure7%10%Découvrir 110%
Les Secrets de l'Immo4,3312% du montant global du projet Grand Paris Petites surfaces et collocation avec beaucoup de travaux6%0%Découvrir LSI
ICM4,257% du net vendeurLyon, Rouen, Montpelier + 5 autres villesColocation et Airbnb10%10% de cashback + 500 € de réductionDécouvrir ICM
Ouiker4,217% du net vendeurRennes, Nantes, Lyon, Paris + 14 autres villesPetites surfaces, colocation, coliving6-7%10%Découvrir Ouiker
Cash Flow Positif 4,007% du prix FAI HT Petites agglomérationsImmeuble de rapport10%500 € de réductionDécouvrir Cash Flow Positif
Patrimoni Conseil4,008% du prix FAIBourgogne-Franche-Comté, Grand-Est (Strasbourg)A la carte 7%10%Découvrir Patrimoni
Investissement Locatif.com3,898,4% du montant global du projet Paris, Bordeaux, Lyon +35 autres villesA la carte6%0%Découvrir IL.com
Beanstock3,759,6% du montant global du projetParis, Marseille, Lille +5 autres villesPetites surfaces5%0%Découvrir Beanstock

Catanéo, la société parfaite pour investir à Lyon et ses alentours pour tous les objectifs et budgets

Page d'accueil du site Catanéeo

Les plus

  • Métiers internalisés (artisans, architecte, etc.), permettant un contrôle sur toute la chaîne de valeur.
  • Offre une variété de stratégies d’investissement.
  • Société à taille humaine
  • Expertise et réseau solide dans ses secteurs d’investissement 
  • Accompagnement fiscal approfondi et personnalisé.
  • Des audits de biens très approfondis 
  • Des fondateurs experts dans leur domaine (investissement et travaux)

Les moins

  • Géographie d’investissement limitée.

Catanéo a été créée par un ancien architecte en association avec un ancien consultant en stratégie eux-mêmes investisseurs. Ce cocktail donne une société ultra-performante dans son domaine d’activité qui s’est construite principalement grâce au bouche à oreille. La chasse, les travaux et la gestion locative sont internalisés et la société a fait preuve d’une grande transparence lors de nos échanges sur tous leurs process ce qui nous permet aujourd’hui des les recommander en toute tranquillité à nos lecteurs.

Pour qui ?

Leur service va correspondre à des profils diverses et variés qui souhaitent investir dans l’immobilier et bénéficier de l’effet de levier sans se prendre la tête. Ils peuvent vous accompagner sur Lyon, Villeurbanne et Saint-Etienne, Villefranche, Macon et Saint-Etienne à partir de 70 K € tout compris et dans toutes les stratégies : studio, T2, colocations, immeubles, location courte durée. 

Pour prendre un 1er rdv gratuit et faire un point sur votre projet immobilier, ça se passe juste en dessous.

10% de cashback sur leurs honoraires avec Immocompare

Lokey, le meilleur rapport qualité/prix du secteur

Page d'accueil lokey

Les plus

  • Métiers internalisés (artisans, architecte, etc.), permettant un contrôle sur toute la chaîne de valeur.
  • Offre une variété de stratégies d’investissement.
  • Société à taille humaine avec 90% de biens off-market.
  • Expertise et réseau solide dans ses secteurs d’investissement (Île de France et Rouen).
  • Accompagnement fiscal approfondi et personnalisé.

Les moins

  • Géographie d’investissement limité.

Lokey se distingue par son focus sur un secteur réduit, permettant une grande efficacité et un accès à des biens off-market par leur réseau très développé. Ils offrent un service personnalisé avec une internalisation complète de la chaîne de valeur, allant de la recherche de biens jusqu’aux travaux réalisés par leurs artisans et architectes. Leur stratégie vise la qualité et la fidélisation client plutôt que la quantité. Lokey apporte beaucoup de valeur en cherchant des biens qui permettent d’ajouter une chambre, boostant ainsi la rentabilité de votre investissement.

Pour qui ?

Lokey propose de nombreuses stratégies différentes et peut donc correspondre à tous les types d’investisseurs. En effet, même en termes de budget, Lokey réalise des projets à partir de 50k€ jusqu’à 1m€. Le seul prérequis est donc d’être ouvert à l’idée d’investir à Rouen ou en Île-de-France. 

Plus récemment, la société a aussi ouvert une antenne sur Havre. Si la colocation et des rentabilités importantes vous intéressent, vous êtes au bon endroit : c’est la spécialité de Lokey ! 

Faites-vous guider gratuitement dans votre projet par Dimitri, le co-fondateur de la structure, en cliquant sur bouton jaune ci-dessous.

10% de cashback + 500€ de réduction sur leurs honoraires avec Immocompare

ImAvenir, la spécialiste du Grand Paris

Page d'accueille du site ImAvenir

Les plus

  • 10 ans d’expérience avec un « track record » d’opérations très solide.
  • Forte valeur ajoutée dans les travaux et l’aménagement, avec une société de travaux intégrée et une filiale spécialisée dans l’amélioration du DPE.
  • Propre architecte d’intérieur pour des designs optimisés.
  • Expertise unique du Grand Paris avec de très bons retours client.
  • Gestion efficace de l’ameublement des biens.

Les moins

    • Géographie d’investissement limité.
    • Modélisation financière pouvant être plus détaillée et exhaustive.
 

ImAvenir, c’est la société spécialisée qui vous permet de profiter du dynamisme du Grand Paris ! Avec des stations de métro qui devraient ouvrir dans les années à venir, les villes aux alentours de la capitale vont être de plus en plus prisées.

La société contrôle toutes les étapes de l’investissement, ce qui lui permet de minimiser un maximum les risques pour ses clients. Elle a donc ses propres chasseurs, ses propres architectes, sa propre société de travaux et de rénovation énergétique. Ainsi, vous êtes assuré d’avoir la même qualité de service que tous les autres clients.

Pour qui ?

ImAvenir est la société qui va convenir parfaitement aux investisseurs qui souhaitent un juste milieu entre rendement et patrimoine. Globalement, vous n’allez pas chercher des gros rendements et des cash flow positifs avec eux (possible avec un gros apport) mais vous allez miser sur une prise de valeur importante du bien tout en limitant un maximum les risques de vacances locatives ou de liquidité.

Les projets débutent plutôt autour des 100-150k€. Il faut donc un apport minimum de 15k€ pour travailler avec eux. Vous êtes intéressé ? Vous pouvez directement réserver un rendez-vous gratuitement avec leur co-fondateur pour mieux définir votre projet ! Petit bonus : nous vous reversons la moitié de notre commission sur leurs honoraires 😉 

10% de cashback sur leurs honoraires avec Immocompare

MyVesta, le meilleur audit du marché

Photo première page du site myVesta

Les plus

  • Approche financière et basée sur les données pour l’analyse des biens immobiliers.
  • Modélisation financière considérée comme la meilleure du marché.
  • Audit approfondi de chaque opportunité d’investissement, y compris les dépenses d’entretien (CAPEX).
  • Accompagnement personnalisé et poussé, notamment en matière fiscale et de financement.
  • Accès à des biens off-market et à différentes stratégies d’investissement.

Les moins

    • Société récente avec peu de retours clients.
    • Fait appel à des artisans externes, ce qui peut introduire un risque dans la qualité des travaux.

MyVesta peut vous accompagner partout grâce à son processus d’audit unique. La société va elle-même réaliser des enquêtes de voisinage pour s’assurer des bonnes conditions de vie du quartier, va poster de fausses annonces sur Leboncoin pour s’assurer de la tension locative et va analyser dans les moindres détails tout ce qui pourrait impacter votre investissement. 

Au final, c’est plus de 60 pages d’audit par bien que va vous fournir MyVesta avec une modélisation financière archi complète qui permet de vous projeter sereinement dans votre investissement. 

En tant qu’ancien financier très axé sur les chiffres et la donnée pour choisir ses investissements, MyVesta est mon coup de cœur.

Pour qui ?

MyVesta va principalement se concentrer sur les stratégies à hauts-rendements (colocations, immeubles de rapport, locaux commerciaux) pour assurer à ses clients de bons rendements. Vous devez donc être prêts à prendre un peu plus de risques sur votre investissement. Heureusement, l’audit très complet réalisé par la société vous permet de limiter ces risques au maximum. Elle vous accompagne dans n’importe quelle ville pour n’importe quel budget.

De plus, 10% de cashback vous sont reversés sur leurs honoraires, une opportunité de plus pour diversifier votre portefeuille immobilier 🙂

10% de cashback sur leurs honoraires avec Immocompare

110% chasse, une forte capacité d'exécution

Page d'accueil 110%

Les plus

  • Un tarif imbattable
  • Une couverture nationale
  • Une stratégie sur-mesure.
  • Un fondateur expert et très impliqué auprès de chacun de ses clients.
  • Une sélection drastique des ses chasseurs 
  • Un label spécialisé pour leurs artisans partenaire 
  • De bonnes fiches projets 
  • Des devis très détaillés

Les moins

    • Externalisation des métiers.
    • Société relativement nouvelle avec moins d’avis clients disponibles par rapport à des acteurs établis.

110% est un acteur qui s’impose de plus en plus dans le secteur de l’investissement locatif clé en main avec une couverture presque complète du territoire français et des réseaux très qualitatifs d’artisans et de chasseurs. Avec un ADN de chasseur immobilier, 110% est un acteur incontournable quand il s’agit de trouver des pépites et de les négocier au meilleur prix pour ses clients.

ICM, le seul acteur pour investir dans la location courte durée

Photo première page du site d'ICM

Les plus

  • Spécialisation dans les investissements à courte durée et la colocation, offrant des rendements élevés.
  • Collaborateurs avec une expérience personnelle en investissement immobilier et avec une spécialisation géographique unique.
  • Service complet depuis la recherche de biens jusqu’à la gestion des travaux avec leur société dédiée : ICM Travaux.
  • Accompagnement personnalisé par des mandataires connaissant bien leur secteur.
  • Tarifs compétitifs avec 7% de commission sur le net vendeur.

Les moins

    • Modélisation financière qui pourrait être plus détaillée.
    • Société relativement nouvelle avec moins d’avis clients disponibles par rapport à des acteurs établis.

ICM vous accompagne dans de nombreuses villes en France sur des stratégies très rentables (courte-durées et colocations) en s’appuyant sur la grande expertise de ses collaborateurs qui sont tous investisseurs à titre personnel. Vous profiterez donc de leur réseau et de leurs connaissances pour votre investissement immobilier à haut rendement (+10%/an). Vous serez aussi accompagné par leur propre société de travaux expérimentée qui limitera le risque de cette partie de votre investissement.

Pour qui ?

Vous cherchez des cash flow positif et vous êtes prêt à prendre un peu plus de risques sur vos investissements ? ICM peut parfaitement vous convenir. La société peut faire des projets à partir de 50 000 € jusqu’à plusieurs centaines de milliers. Elle peut donc accompagner tout type de bourse. 

Vous pouvez prendre un rendez-vous gratuitement avec le co-fondateur Alexandre pour vous renseigner et commencer à construire votre projet. Si vous décidez d’investir avec eux n’oubliez pas que nous vous avons négocié pour vous 10% de réduction sur leurs honoraires ! 😉 

10% de cashback + 500 € de réduction avec Immocompare

Ouiker pour investir dans l'Ouest en alliant rentabilité et patrimonial

Ouiker avis

Les plus

  • Croissance rapide avec une présence dans 20 villes françaises.
  • Tarifs compétitifs avec une commission de 7% sur le net vendeur.
  • Expertise locale grâce au recrutement de mandataires indépendants spécialisés dans des régions spécifiques.
  • Plus de 350 transactions réalisées et 200 biens sous gestion locative.
  • Feedbacks clients positifs et des partenariats avantageux pour les clients.

Les moins

    • La modélisation financière pourrait être plus détaillée et inclusive de tous les coûts potentiels.
    • Comme la société est relativement nouvelle, elle pourrait manquer de l’expérience étendue de certains concurrents plus établis.

Fondée en 2020, Ouiker est une société émergente dans le domaine de l’investissement immobilier, offrant des services clés en main avec une approche agile et un modèle basé sur des mandataires indépendants experts dans leur ville. Avec une croissance rapide et une présence dans plusieurs villes françaises, Ouiker se distingue par sa capacité à offrir des opportunités d’investissement diversifiées et personnalisées. Leur modèle permet d’avoir une connaissance approfondie et un réseau local dans chaque ville où ils opèrent, offrant ainsi un service de qualité et proche du terrain.

Pour qui ?

Vous ne voulez pas vous prendre la tête avec trop de risques et souhaitez simplement investir dans l’immobilier et capitaliser sur le long-terme ? Ouiker est la bonne solution pour vous ! Pour creuser votre projet, vous pouvez prendre un rendez-vous gratuitement avec Ouiker ! 

10% de cashback avec Immocompare

Ce qu’il faut savoir avant un investissement locatif clé en main

Avant de se lancer dans une plateforme d’investissement clé en main, il est important d’avoir plusieurs éléments en tête :

Mauvais alignement des intérêts

Une plateforme d’investissement touche une commission à l’achat. Ainsi, leur intérêt principal est de trouver un bien et de vous convaincre de l’acheter. Une fois l’acte de vente signé chez le notaire, la plateforme n’a plus énormément d’intérêt puisqu’elle a déjà touché son argent. Par conséquent, il faut essayer de trouver des plateformes qui restent alignées avec vous, même après la signature. C’est notamment dans ce contexte que Beanstock a décidé de garantir la première année de loyer pour s’aligner avec les intérêts de ces clients. Les Secrets de l’Immo et Mon Majord’Home ont de leur côté décidé de diviser la commission (une partie à l’acte de vente et une autre à la fin des travaux). Les sociétés d’investissement à taille plus humaine vont aussi avoir plus d’intérêts à satisfaire le client car elles ont besoin de bons retour pour se développer.

Internalisation des métiers

Il est aussi important de savoir si tous les services proposés par la plateforme sont internalisés. En effet, dans beaucoup de cas, les sociétés comme Bevouac ou Cash-Flow positif sous-traitent certaines étapes de l’investissement locatif, comme les travaux par exemple. Cependant, en cas de problème sur le chantier, la plateforme va rejeter la faute sur le sous-traitant, et, le sous-traitant sur la plateforme ce qui peut compliquer les procédures. Il est donc important de vérifier que les services soient internalisés pour plus de simplicité en cas de problème.

Rétro-commissions

Il est intéressant de savoir si la plateforme d’investissement touchent des commissions avec ses sous-traitants. Par exemple, une société x peut toucher une commission si vous choisissez de faire les travaux avec leurs partenaires. Il y a donc un conflit d’intérêts. Ainsi, la plateforme va être tentée de vous conseiller le sous-traitant avec lequel elle touche le plus de commissions plutôt que le meilleur.

La valeur ajoutée de ces plateformes

Ces plateformes d’investissements clé en main coûtent très cher et sont sensées vous apporter de la valeur sur les sujets suivants :

  • Le sourcing : une plateforme doit avoir une vraie expertise sur la recherche de biens pour dénicher des bonnes affaires qui vont vous permettre de réaliser un bon investissement. Ainsi, une plateforme qui a ses propres chasseurs et qui est concentrée sur un secteur précis marque des points sur cette partie. On peut par exemple penser à Lokey, Les Secrets de l’Immo ou encore Investissement Locatif.com qui répondent à ces critères. En revanche, commencez à vous poser des question si la société vous propose des biens faciles à trouver (un studio au prix du marché à Paris par exemple) ou si elle n’a pas ses propres chasseurs.
  • La fiscalité : la société doit pouvoir vous accompagner sur la fiscalité qui est un élément crucial de la réussite d’un investissement immobilier. Si la société a un conseiller fiscal dédié ou des outils spécifiques, c’est un très bon point.
  • La modélisation : modéliser son cash flow et son TRI est essentiel pour savoir si un investissement est bon ou non. Il faut donc s’assurer que les modélisations réalisées par la plateforme clé en main sont cohérentes. Pour cela il faut regarder ce qui est pris en compte dans les charges (la partie la plus souvent sous évaluée par ces plateformes).
  • Les travaux : c’est pour nous l’une des raisons principales pour faire appel à ces sociétés. Si une d’entre elles préfère ne pas réaliser de travaux, il faut se poser la question s’il il n’est pas mieux d’investir seul. Il faut ensuite savoir si la société est compétente dans ce domaine pour cela vous pouvez analyser les critères suivants : les artisans sont-ils employés directement par la plateforme (c’est un très bon point si c’est le cas), les avis sur la société sont ils bons sur ce sujet ? Est-ce que la société a beaucoup d’expérience et de nombreux projets derrière elle ? Est-ce que les exemples de réalisation postés sur leur site sont réussis ? 
C’est pour toutes ces raisons que nous avons développé le comparatif d’investissement locatif clé en main pour vous mâcher le travail et vous faire gagner du temps !

La bonne conduite à suivre quand on investit avec des sociétés d’investissements clés en main

Bien que vous n’ayez rien à faire au cours de l’investissement immobilier, il est important de se renseigner sur le sujet avant d’investir. En effet, cela vous permettra de vérifier les hypothèses proposées par la plateforme, notamment les hypothèses de rentabilité. Il est recommandé de vérifier à chaque étape de l’investissement, si ce qui vous est proposé par la plateforme est cohérent. Je rappelle encore que leur intérêt principal est que vous achetiez un appartement pour qu’ils puissent toucher leurs commissions. Même si la plupart des services sont très professionnels en vous permettant de gagner du temps et de trouver des biens très intéressants, il reste important de garder cet élément en tête. 

Les avantages de l’investissement locatif clé en main

Ce type de service a séduit de nombreux investisseurs grâce aux nombreux avantages qui la définissent.

  1. Diminution des risques : ces sociétés sont expérimentées et connaissent les filons du métier ce qui leur permet notamment de trouver de nombreux biens off-market (biens pas encore en agence ou sur les sites d’annonces), de mieux gérer les travaux, d’éviter les erreurs classiques (ne pas vérifier les PV d’AG Ou les réglementions du plan local d’urbanisme etc…) et de mieux choisir les locataires pour éviter les impayés ou la vacance locative. 
  2. Gain de temps : faire un investissement soit même c’est 250h de travail minimum avec une société d’investissement clé en main c’est moins de 5h.
  3. Passage à l’action : investir dans l’immobilier c’est crucial pour se libérer financièrement ! C’est le seul investissement où vous pouvez utiliser autant de dette pour vous enrichir. Le problème c’est que de trop nombreuses personnes ne se lancent pas, par manque de temps, de connaissances et par peur de se rater. L’investissement clé en main répond à tous ces problèmes.
  4. Economies d’échelle : les plateformes réalisent des dizaines d’investissements chaque année ce qui leur a permis de développer de nombreux partenariats avantageux avec tous les acteurs impliqués dans un investissement locatif (artisans, notaires, courtier, ameublement).
  5. Diversification : avec l’investissement clé en main, vous pouvez investir dans des villes partout en France sans avoir besoin de vous déplacer, vous pouvez donc diversifier votre portefeuille et ainsi diminuer votre risque. 
  6. Expatriation : vous n’habitez pas en France mais vous souhaitez y investir ? L’investissement clé en main vous offre une solution car tout le process peu se faire à distance ! Des sociétés comme Lokey ou myVesta sont expertes pour ce type de profils particuliers.

Les inconvénients de l’investissement locatif clé en main

  1. Le premier inconvénient est tout simplement le prix de ces plateformes qui est assez élevé (comptez en moyenne 6 à 7% de commission sur le prix net du bien). Par conséquent, la rentabilité de votre investissement est directement diminuée. Cependant, les honoraires sont imputables à votre résultat, ce qui permet de créer du déficit reportable et ainsi vous faire payer moins d’impôts (représente une diminution du coût de 10% à 30%).
  2. Un autre inconvénient est que passer par ces plateformes d’investissement ne vous apprend pas à investir et ne va donc pas vous permettre de réaliser vos prochains investissements seul, au contraire des formations immobilières.
  3. Le dernier inconvénient principal est qu’il y a de nombreuses plateformes d’investissement avec des stratégies différentes. Il peut donc être difficile pour un investisseur de trouver la plateforme qui lui convient le mieuxNous les avons donc toutes comparées pour vous accompagner au maximum dans votre prise de décision.

Notre avis final sur l’investissement locatif clé en main

Nous avons un avis très positif sur l’investissement clé en main tant que vous choisissez le bon intermédiaire ! 

La raison est simple, c’est beaucoup mieux d’investir et de payer une commission (finançable et déductible de son résultat) que de ne rien faire ! D’autant plus que cette commission est vite remboursée par toutes les erreurs que va vous éviter la société d’investissement clé en main ou par la négociation sur le bien qu’elle va réussir à mettre en place. 

Ainsi, nous recommandons vivement de passer par une société clé en main pour ceux qui croient dans l’investissement immobilier en France mais qui n’ont pas le temps, pas les connaissances ou qui ne sont tout simplement pas présents dans le secteur où ils veulent investir !

En revanche, si l’immobilier vous passionne, que vous connaissez des artisans de confiance et que passer des week-ends entiers à vous occuper de votre investissement ne vous dérange pas, investir seul peut être une bonne solution pour éviter d’avoir à payer une commission !

Et vous qu’en pensez-vous ? Avez vous encore des questions ? Pout tout cela, rendez-vous dans l’espace commentaire à la fin de l’article 🙂 

Notre méthodologie de notation

ACTEURSSourcing (coef 3)Travaux (coef 2)Modélisation (coef 2)TarifFinancementFiscalitéAvis clientsAmeublementNote moyenne
Catanéo5555444,554,79
Lokey4,553,54,5444,554,38
Imavenir553,534,54454,33
myVesta53,554,544,5344,33
Ouiker avis4,5444,544,54,54,54,33
Les Secrets de l’Immo553,524,544,554,33
ICM53,54444444,25
110%4,5
445444,544,25
Oikos4,53,5434,54,53,54,54,04
Masteos4444,53,554,54,54,04
Cash Flow Positif435444444,00
Patrimoni Conseil444,543,5444,54,00
Investissement Locatif.com542,533,53,53,753,89
Beanstock33,544,5444,543,75

Recueil des informations

Pour recueillir les informations utilisées pour réaliser nos notations nous utilisons plusieurs procédés :

  • On appelle chaque solution en tant que client mystère pour leur poser toutes nos questions
  • On analyse les différents retours clients : 

a. en direct : nous contactons des clients (anciens et actuels) afin d’avoir leur retour sur la solution utilisée.

b. sur les forums : mine d’or d’informations, nous collectons l’ensemble des avis afin de faire une moyenne des retours positifs et négatifs les plus souvent énoncés.

c. sur les sites dédiés comme Trustpilot et Google Avis.

  • Nous demandons des retours à des acteurs du secteur
  • Nous analysons les informations données sur le site de la solution.

Grille de notation

A partir du moment ou votre solution d’investissement clé en main trouve une bonne affaire, une grande partie du travail est déjà réalisé. C’est donc pour nous le plus important et c’est pour cela que nous avons mis le plus gros coefficient. Pour cette notation nous regardons plusieurs points : 

  • Est-ce qu’il y a des chasseurs ? 
  • Est-ce qu’ils sont employés de la plateforme ou pas ?
  • Est-ce qu’ils sont expérimentés ? 
  • Est-ce qu’ils sont spécialisés dans un secteur géographique ?
  • Est-ce qu’ils cherchent des biens uniquement à la demande ? 
  • Comment sont-t ‘ils incentivés (bonus, commissions) ? 
  • Est-ce que la société subi des pressions exogènes pour vendre beaucoup de biens (grosse levées de fonds, demande très importante et soudaine) qui pourraient la pousser à diminuer la qualité de son sourcing ? 
  • Est-ce que la société a la capacité de proposer des biens off-market ? 
  • Dans quelles proportions ?
  • L’analyse des biens est-elle complète (PV d’AG, visse cachés, charges de copro, permis de louer, DPE ect..) ?

Lorsque nous avons nos réponses à toutes nos question nous donnons une note au sourcing sur 5.

Les travaux sont pour nous une composante essentielle des ces services clé en main. La peur des travaux est ce qui motive la plupart des personnes à faire appel à leur service. C’est aussi un des passages les plus risqués. Si des complications interviennent votre investissement peut vite devenir mauvais. 

=> Le risque 0 en travaux n’existe pas et même avec une super société des complications peuvent arriver. Nous essayons donc à travers cette note de mettre en avant ceux qui mettent en place des bonnes pratiques pour limiter un maximum ce risque. Ainsi, voici ce que nous vérifions sur chacune des sociétés que nous analysons  :

  • Les artisans sont t’ils employés par la plateforme ou sont t’ils des partenaires extérieurs ?
  • Si les travaux sont sous-traités comment sont sélectionnés les artisans ?
  • Le devis réalisé avant la signature de l’acte de vente est-il réalisé pas des artisans ou par conseillers de la plateformes ?
  • Quelles sont les garanties en cas de retard ?
  • Est-ce que la société se rétro-comissionne en tant qu’apporteur d’affaires ?
  • Est-ce que la société a plusieurs années d’expérience qui lui permettent d’avoir réalisé une bonne sélection d’artisans ?

C’est une partie qu’on a aussi mis avec un plus gros coefficient car (i) la façon de modéliser donne une bonne indication sur l’honnêteté de la société et sur ses compétences (s’il y a des erreurs ou des oublis c’est soit que la société n’est pas très compétente soit qu’elle souhaite survendre un bien) (ii) une bonne modélisation financière va permettre de donner une vision proche de la réalité de ce que vous aller gagner ou perdre ce qui est crucial au moment de la prise de décision. Nous vérifions donc :

  • Le calcul de la rentabilité brut (calculé sur le prix d’achat ou sur le coût global du projet ?)
  • La rentabilité nette 
  • Le prix d’achat par rapport au marché 
  • Les hypothèses de loyer
  • L’estimation des charges annuelles
  • L’estimations des frais à la revente 
  • Les hypothèses d’augmentations des loyers 
  • Les hypothèses de vacance locative 
  • Les hypothèse de valorisation du bien 
  • La prise en compte de la fiscalité de l’investisseur (revenus fonciers, plus-value)
  • La prise en compte des frais annexes (comptabilité par exemple)

Le financement est un secteur où peu d’entreprise se démarquent avec des offres similaires (courtier partenaire dans la plupart des cas). Dans cette partie nous vérifions :

  • La qualité du courtier partenaire 
  • Si la société est bien au courant des dernières tendances sur le financement (taux, montant d’apport, durée d’emprunt, capacité d’emprunt ect..)
  • Si au cours de notre appel le conseiller est très pertinent, nous ajoutons un bonus sur cette note.

Sur cette parti les sociétés ont plusieurs offres comme (I) un fiscaliste spécialisé compris de le package, (ii) des conseils « maison » avec un fiscaliste payant en plus si votre situation est trop complexe, (iii) des outils pour gérer sa fiscalité, (iv) un premier rendez-vous gratuit avec un fiscaliste partenaire. En fonction de l’offre nous mettons une note sur 5 à l’agence clé en main.

Pour les tarifs voici comment nous notons en fonction du montant de la commission :

  • 2/5 => 10 à 15%
  • 3/5 => 8 à 10%
  • 4/5 => 7 à 8%
  • 4,5/5 => 6 à 7%
  • 5/5 => <6%

Dans cette partie nous mettons en avant plusieurs critères :

  • Est-ce que la société a des partenariats avec des sociétés d’ameublement pour obtenir des réductions à ses clients 
  • Est-ce que le montage des meubles est une charge en plus 
  • Y a t’il pour l’architecture d’intérieur une vraie vision d’optimisation de l’espace sur les projets 
  • La société travaille t’elle avec des architectes d’intérieurs qualifiés ? 

Cette analyse permet d’avoir une vision globale et d’objectivisé notre avis. L’objectif est d’analyser si la société est capable de répéter un service de qualité et de limiter les erreurs. Pour ce faire nous regardons les différents avis sur Google, Trustpilot et d’autres sites. Dans les cas où c’est possible nous contactons aussi directement d’anciens clients pour avoir leur retour.

Bien sûr, nous sommes conscients que notre notation a quelques limites et nous tenions à vous en faire part pour que vous puissiez prendre la décision la plus avisée possible.

  • Nous ne prenons pas en compte les rendements proposés par les différentes plateformes 
  • Nous ne prenons pas en compte la différence entre les différentes stratégies proposées car selon nous il n’y a pas une meilleures stratégie car cela va dépendre de votre profil.
  • Nous n’avons pas pris en compte les petites spécificités de chacun comme une garantie de loyers ou le paiement de la commissions en plusieurs fois. Cependant vous pouvez lire nos avis détaillés pour les découvrir
    biais potentiel vis à vis de nos appels 
  • Nous n’avons pas pris en compte la gestion locative dans notre comparatif car nous trouvons que cette partie n’est pas particulièrement bien mis en place par ces plateformes. Le mieux est de prendre un autre prestataire selon nous.

Les limites de notre méthodologie

Bien sûr, nous sommes conscients que notre notation a quelques limites et nous tenions à vous en faire part pour que vous puissiez prendre la décision la plus avisée possible.

  • Nous ne prenons pas en compte les rendements proposés par les différentes plateformes 
  • Nous ne prenons pas en compte la différence entre les différentes stratégies proposées car selon nous il n’y a pas une meilleures stratégie car cela va dépendre de votre profil.
  • Nous n’avons pas pris en compte les petites spécificités de chacun comme une garantie de loyers ou le paiement de la commissions en plusieurs fois. Cependant vous pouvez lire nos avis détaillés pour les découvrir.
  • Nous n’avons pas pris en compte la gestion locative dans notre comparatif car nous trouvons que cette partie n’est pas particulièrement bien mis en place par ces plateformes. Le mieux est de prendre un autre prestataire selon nous. Consultez notre comparatif des meilleures plateformes de gestion locative si vous êtes à la recherche d’un prestataire de qualité.

Notre classement par ville des meilleures plateformes d'investissement clé en main

Vous savez déjà où vous souhaiter investir ? 

Découvrez nos différents classement par villes des meilleures agences clé en main pour gagner du temps !

Les frais des sociétés d'investissement clé en main, notre décryptage

Le casse tête des frais du clé en main. Autant vous dire qu’on s’est un peu arraché les cheveux pour vous donner une métrique simple à comparer. Au premier abord, on pense qu’il suffit juste de comparer le % de commission pris par la société mais c’est en fait bien plus complexe car ce % n’est jamais calculé sur la même base ! 

  • Calculé sur le net vendeur 
  • Calculé sur le prix FAI du bien 
  • Calculé sur le montant global du projet 
  • Parfois calculé en HT 
  • Parfois éligible au cashback Immocompare 
On a donc décidé de prendre un projet type et de calculer pour vous les frais que vous auriez payés sur ce projet. Le détail de ce projet est juste en dessous 😉 
CritèresMontants
Prix d'achat90 000 €
Frais d'agence4 500 €
Travaux18 000 €
Ameublement3 600 €
Frais de notaire7 020 €

Tableau des frais des sociétés d'investissement clé en main (du moins cher au plus cher)

ACTEURSNote Immocompare Tarif incluant TOUS les fraisCashback sur les honorairesRendement brut moyen*Prise de rendez-vous
110% chasse 4,255717€10%7%Je prends RDV
Ouiker4,215775€10%6%Je prends RDV
myVesta4,336064€10%9%Je prends RDV
Patrimoni Conseil4,006600€10%7%Je prends RDV
Lokey4,386843 €10% + 500 € de réduction7%Je prends RDV
ICM4,257627€10% + 500 € de réduction10%Je prends RDV
ImAvenir4,338126€10%6%Je prends RDV
Investissement Locatif.com3,899752€0%6%Je prends RDV
Cash Flow Positif 4,009 997€500 € de réduction10%Je prends RDV
Beanstock3,7511646€0%5%
Les Secrets de l'Immo4,3313932€0%6%Je prends RDV

En prenant en compte, les montants de la simulation ci-dessus.

Maintenant, vous connaissez le détail des frais de chacune des plateformes d’investissement clé en main.

+ on vous a mis sur la même ligne le cashback que l’on a pu négocier avec eux pour réduire vos frais d’investissement.

Il est temps de soit prendre rdv avec les meilleures plateformes que nous avons analysé ou de lire nos analyses détaillées pour vous conforter dans votre choix 🙂

Il peut être compliqué de passer le pas, mais l’accompagnement des plateformes ainsi que nos analyses détaillées sur les acteurs de ce secteur sont autant d’éléments réduisant le risque et vous permettant d’investir sereinement.

À très vite, le ou la futur(e) propriétaire qui lit actuellement ce comparatif !

Les autres sociétés d'investissement clé en main (non-recommandées par Immocompare)

Ces autres sociétés ont obtenu une note plus faible pour différentes raisons comme des avis clients trop négatifs, des appels en tant que client mystère qui se sont mal passés ou encore des sociétés de travaux moins sérieuses. Nous n’avons donc pas engagé de discussions avec eux pour vous proposer du cashback. En revanche, nous tenions à les intégrer au comparateur pour que vous puissiez avoir une vision la plus exhaustive possible du marché. 

Nous tenons à vous rappeler que nous ne recommandons pas ces entreprises en fonction de notre grille de notation. Ainsi, elles pourraient vous correspondre pour d’autres critères que ceux que nous avons pris en compte pour classer les différentes entreprises du secteur. Vous pourrez trouver le détail de la notation en suivant ce lien vers notre méthodologie de notation.

3.5/5

Brickmeup

Tarif : 6,5% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Appartement en LMNP

Rendement moyen brut : 7,5%

Joust logo de la plateforme d'investissement clé en main
3.5/5

Joust

Tarif : 7% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 7,5%

3.5/5

Immocitiz

Tarif : 7,7% sur le global du projet  
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Appartement en LMNP 

Rendement moyen brut : 6%

3.4/5

Tarif : 8-10% sur le net vendeur 
Note des internautes : 3,1/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Appartement en LMNP

Rendement moyen brut : 6%

3.4/5
Avis Greenliving plateformes d'investissement clé en main logo

Greenliving

Tarif : 8% sur net vendeur + travaux 
Note des internautes : 5/5 (Google)

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 5-10%

Projet Rentable le logo et notre avis sur la plateforme d'investissement
3.3/5

Projet Rentable

Tarif : 6% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a.

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 3-11%

EverInvest le logo de l'investissement clé en main
3.3/5

Tarif : 5-7% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Diversifiée            
Rendement moyen brut : 3-10%

Avis Fabien Immobilier, logo de la plateforme
3.3/5

Fabien Immobilier

Tarif : 6% + -20% sur négo prix d’achat
Note des internautes : n.a.

Stratégie principale : Appartement en LMNP
Rendement moyen brut : 3-11%

Investir dans l'ancien avis sur la plateforme d'investissement locative
2.9/5

Investir dans l'ancien

Tarif : 4% sur le net vendeur 
Note des internautes : 4,7/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 3-10%

FAQ sur l'investissement locatif clé en main

L’investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier pour le louer et rembourser l’emprunt par les loyers perçus. Il permet d’utiliser le levier de la dette pour s’enrichir et générer du cash-flow.

Les cinq étapes principales pour investir dans l’immobilier locatif sont : trouver un bien rentable, obtenir un financement auprès des banques, réaliser des travaux si nécessaire, louer le bien en optimisant la vacance locative, et enfin gérer sa fiscalité.

L’investissement locatif clé en main est un service offert par certaines plateformes qui gèrent toutes les étapes de l’investissement locatif pour leurs clients. Ces plateformes perçoivent une commission à l’achat du bien, généralement entre 4% à 10%.

L’investissement locatif clé en main réduit le risque de l’investissement, libère l’investisseur du temps et de l’effort nécessaires pour gérer l’investissement, rassure le banquier pour obtenir un prêt plus facilement, et profite des partenariats développés par la plateforme avec les autres acteurs de l’investissement locatif.

Les inconvénients de l’investissement locatif clé en main comprennent le coût élevé des plateformes (généralement 6 à 7% du prix net du bien), le manque d’apprentissage sur la manière d’investir par soi-même, et la difficulté de choisir parmi les nombreuses plateformes d’investissement disponibles.

Avant de choisir une plateforme d’investissement locatif clé en main, il est important de comprendre les intérêts de la plateforme, d’examiner si tous les services sont internalisés ou sous-traités, de vérifier si la plateforme perçoit des commissions de ses sous-traitants, et de comprendre la valeur ajoutée de la plateforme.

Pour choisir la meilleure plateforme d’investissement locatif clé en main, il est recommandé de comparer leurs rendements moyens, leurs tarifs, la stratégie principale, et si elles proposent des services internalisés et des obligations contractuelles.

Nous avons réaliser ce comparatif car nous avons été nous même perdus dans la quantité d’offre sur ce secteur. Aprè de nombreuses heures de recherches et d’analyse, nous nous sommes rendus comptes que certaines plateformes sortaient vraiment du lot. Nous avons alors décidé de créer ce comparatif d’investissement locatif clé en main pour faire gagner du temps à ceux qui comme nous cherchent à se construire un patrimoine dans l’immobilier sans perdre trop de temps.

Photo du co-fondateur d'Immocompare

Thibault

Après un Master en Finance, Thibault travaille plus de 2 ans en financement bancaire puis en fusion acquisition avant de travailler dans l’investissement non-côté (Private Equity). Passionné d’investissement et d’immobilier depuis plusieurs années, il décide de partager ses analyses avec Immocompare. Il obtient aussi la certification AMF, preuve de ses connaissances approfondies en gestion financière.

2 réflexions sur “Le comparatif ultime de l’investissement locatif clé en main”

  1. Oui, ces plateformes d’investissement clé en main sont une bonne solution pour ceux qui veulent investir dans l’immobilier. Merci pour toutes ces explications et ces précieux conseils.

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