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Plateformes d'investissement locatif clé en main avis

Comparez et trouvez la plateforme d’investissement locatif clé en main qui convient le mieux à votre profil.

Comparatif des meilleures plateformes d'investissement clé en main (Juin 2023)

4.5/5

Cash flow positif a été créé il y a 2 ans par deux datas analystes qui ont décidé de se lancer dans l’immobilier après plusieurs expériences personnelles dans le secteur. Leur stratégie d’investissement est clair, trouver des biens hors des grandes métropoles pour viser de hauts rendements et dégager un cash-flow positif tous les mois. En savoir plus

Tarif : 6-7% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a
Stratégie principale : Immeuble de rapport 
Rendement moyen brut : 10%

4.5/5

Investissement Locatif.com est précurseuse des solutions d’investissements locatifs clés en main en France. Créée en 2012, elle bénéficie d’un important réseau de clients et d’un grand nombre d’opérations réalisées (plus de 2 000 projets immobiliers !). En savoir plus

Tarif : 8,4% sur le net vendeur 
Note des internautes : 4,6/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Appartement en LMNP
Rendement moyen brut : 6%

4.5/5

Créé il y a 3 ans, Lokey s’est focalisé sur l’investissement en Île de France et à Rouen. Cette concentration sur un secteur plus réduit que leurs concurrents leur permet d’être très efficace dans la recherche de biens grâce leur réseau très développé (80% des biens en off-market). En savoir plus

Tarif : 6,9% sur le montant global du projet 
Note des internautes : 4,3/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Colocation
Rendement moyen brut : 3-10%

4.5/5

Fondée il y a 1 an par deux investisseurs immobiliers, Patrimoni Conseil accompagne ses clients de A à Z dans leur investissement immobilier dans la région Bourgogne-Franche-Compté. Patrimoni Conseil est une entreprise à taille humaine qui propose aux investisseurs une offre sur mesure adaptée à leur profil. En savoir plus

Tarif : 8% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : diversifiée
Rendement moyen brut : 3-10%

4/5

Créée en 2016 par deux investisseurs immobiliers chevronnés, les Secrets de l’Immobilier se définit comme de l’investissement clé en main premium pour justifier son tarif très élevé. La société propose de racheter des biens principalement en IDF avec beaucoup de travaux à réaliser. En savoir plus

Tarif : 12% sur le net vendeur + les travaux
Note des internautes : 4,4/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 6%

3.7/5

Beanstock a été fondée en 2020 par un passionné d’immobilier. La plateforme propose à ses clients de les accompagner dans leurs investissements locatifs avec une approche centré sur le digital. Beanstock est aujourd’hui l’une des plateformes de référence dans le secteur de l’investissement locatif clé en main avec près de 15 millions d’euros levés et + de 400 clients accompagnés. En savoir plus

Tarif : 7,25% sur le net vendeur 
Note des internautes : 4,6/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Appartement en LMNP
Rendement moyen brut : 7%

3.7/5

Startup créée en 2019, Masteos a pour ambition de rendre l’investissement locatif accessible à tous en faisant bénéficier autant les propriétaires que les locataires. Ils ont réussi à créer une machine bien huilée, facile à utiliser et avec un accompagnement de bonne qualité. En savoir plus

Tarif : 6% sur le net vendeur 
Note des internautes : 4,5/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Appartement en LMNP
Rendement moyen brut : 7%

4/5

Créée en juin 2021, Oikos a la volonté de rendre l’investissement locatif simple et accessible. Fondée par un couple d’investisseurs et un avocat expert des investissements immobiliers, elle a focalisé ses activités dans 3 régions : Nouvelle-Aquitaine, Centre-Val de Loire et Occitanie. En savoir plus

Tarif : 8% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a.

Stratégie principale : Appartement en LMNP
Rendement moyen brut : 8%

4/5

Appartenant au groupe Attentif LMNP, Brickmeup est une jeune startup (2018) avec une forte croissance. Ils se démarquent de leurs concurrents par leur accompagnement de très haute qualité : un conseiller en gestion de patrimoine vous est proposé pour vous aider à prendre les meilleures décisions pour votre projet immobilier. En savoir plus

Tarif : 6,5% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Appartement en LMNP        Rendement moyen brut : 7,5%

4/5

Créée en 2021, Projet Rentable est une des jeunes pousses de l’investissement locatif clé en main à Marseille. Formé par deux anciens agents immobiliers, tous leurs employés sont des anciens agents immobiliers qui ont décidé de partager leur expertise aux investisseurs et leur bénéficier de leurs réseaux, bons plans et astuces pour aller chercher une forte rentabilité sur la cité phocéenne. En savoir plus

Tarif : 6% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a.

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 3-11%

4/5

Jeune pousse sur le marché de l’investissement clé en main, Maslow fait partie du groupe Valority qui a plus de 38 ans d’expérience sur ce secteur. Maslow.immo bénéficie de l’expertise de ce groupe avec l’agilité d’une startup : la plupart des métiers maîtrisés en interne, des partenariats avec des institutions du secteur et un important nombre de biens proposés. Maslow ne propose que des achats dans l’immobilier neuf. En savoir plus

Tarif : Pris en charge par promoteurs
Note des internautes : n.a.

Stratégie principale : LMNP / Pinel
Rendement moyen brut : 3-5%

4/5

Créée en 2021, Greenliving est une plateforme d’investissement clé en main qui cherche à réduire l’impact carbone de l’immobilier. Pour ce faire, ils ont décidé de suivre les réglementaires nécessaires au respect de la RE 2020 (réservé aux résidences neuves) aux résidences anciennes. Outre un audit complet du score énergétique de votre investissement, ils les rénovent avec des matériaux respectueux de notre planète bleue. En savoir plus

Tarif : 5-8%
Note des internautes : 3,8/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : LMNP
Rendement moyen brut : 3-10%

3.5/5

Créée en 2020, Fabien Immobilier est l’un des acteurs proposant un service d’investissement locatif clé en main sur Nantes (où il est expert), Rennes et Laval. Après un accident sur un chantier, il décide de devenir chasseur immobilier pendant 5 ans sur Nantes. Il décide alors de créer son propre service pour partager son expérience à tous et à toutes. En savoir plus

Tarif : 6% + -20% sur négo prix d’achat
Note des internautes : n.a.

Stratégie principale : Appartement en LMNP
Rendement moyen brut : 3-11%

3.5/5

Joust a été fondée par un grand groupe immobilier anglais, Sextant, qui est un réseau de mandataires permettant à n’importe qui de vendre ou d’acheter un bien rapidement et facilement. Joust s’appuie donc sur un réseau solide avec plus de 300 chasseurs répartis dans toute la France. En savoir plus 

Tarif : 7% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 7,5%

3.5/5

Ever Invest est une solution d’investissement clé en main créée en 2014, par deux anciens de JLL, à un moment où seul Investissement Locatif.com proposait des services similaires. C’est pourquoi en 2018, après l’arrivée de nombreux concurrents sur ce segment, Ever Invest décide d’afficher un positionnement plus premium et plus personnalisé pour leurs clients que ce que peuvent proposer les autres solutions sur le marché de l’investissement locatif clé en main. En savoir plus

Tarif : 5-7% sur le net vendeur 
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Diversifiée            
Rendement moyen brut : 3-10%

3.5/5

Créée en 2017, cette entreprise, dont le nom fait référence à la passion commune des fondateurs pour les treks en montagne, a effectué plus de 300 projets par an pour ses clients dans plus de 10 villes françaises à haut rendement locatif. En savoir plus

Tarif : 8-10% sur le net vendeur 
Note des internautes : 3,1/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Appartement en LMNP Rendement moyen brut : 6%

3/5

Avec plus de 10 ans d’existence, Immocitiz est l’une des plus anciennes plateformes d’investissement immobilier. La stratégie d’investissement recommandée par la plateforme est l’investissement dans des villes à fort rendement avec de la location en meublé sous le régime LMNP au réel. En somme une stratégie classique mais efficace. En savoir plus

Tarif : 7,7% sur le global du projet  
Note des internautes : n.a

Stratégie principale : Appartement en LMNP Rendement moyen brut : 6%

2.5/5

Créé il y a 4 ans par 2 anciens assets manager, l’entreprise propose à ses clients de les accompagner sur tout le processus d’investissement immobilier autour de trois stratégies : « Patrimoniale”, “Équilibrée” et “Forte rentabilité”. Ils investissent principalement dans les grandes villes et leur périphérie comme Lyon, Rennes ou encore Marseille. En savoir plus

Tarif : 4% sur le net vendeur 
Note des internautes : 4,7/5 (Trustpilot)

Stratégie principale : Diversifiée
Rendement moyen brut : 3-10%

Qu’est-ce que l’investissement locatif ?

L’immobilier locatif consiste à acheter un bien immobilier pour le louer et rembourser l’emprunt par les loyers perçus. Ce type d’investissement est de plus en plus prisé par une grande partie des Français. En effet, cette stratégie a de nombreux avantages :

  • L’investissement immobilier est l’une des seules stratégies qui permet d’utiliser le levier de la dette pour s’enrichir.
  • L’investissement dans la pierre permet de sortir du cash-flow.
  • Si l’investissement est bien réalisé, il permet d’atteindre de très bonnes rentabilités.

On peut identifier 5 étapes principales pour investir dans l’immobilier locatif.

  1. Trouver un bien rentable.
  2. Trouver un financement auprès des banques.
  3. Dans la plupart des cas, effectuer des travaux dans le bien acheté.
  4. Une fois rénové, louer son bien en optimisant la vacance locative.
  5. Gérer sa fiscalité.

Qu’est que l’investissement locatif clé en main ?

Si l’une de ces étapes est mal réalisée, la rentabilité de votre investissement peut disparaître. Cependant, il est très chronophage d’acquérir les connaissances et l’expérience nécessaires pour réussir son investissement. 

C’est la raison pour laquelle des plateformes d’investissement clés en main sont apparues. Elles proposent à leurs clients de gérer toutes ces étapes contre une commission à l’achat du bien (entre 4% à 10%). Il existe de nombreuses plateformes comme Masteos, Beanstock ou Investissement locatif.com pour ne citer que les plus connues proposant cette offre.

Ce qu’il faut savoir avant un investissement locatif clé en main

Avant de se lancer dans une plateforme d’investissement clé en main, il est important d’avoir plusieurs éléments en tête :

Mauvais alignement des intérêts

Une plateforme d’investissement touche une commission à l’achat. Ainsi, leur intérêt principal est de trouver un bien et de vous convaincre de l’acheter. Une fois l’acte de vente signé chez le notaire, la plateforme n’a plus énormément d’intérêt puisqu’elle a déjà touché son argent. Par conséquent, il faut essayer de trouver des plateformes qui restent alignées avec vous, même après la signature. C’est notamment dans ce contexte que Beanstock a décidé de garantir la première année de loyer pour s’aligner avec les intérêts de ces clients. Les sociétés d’investissement à taille plus humaine vont aussi avoir plus d’intérêts à satisfaire le client car elles ont besoin de bons retour pour se développer.

Internalisation des métiers

Il est aussi important de savoir si tous les services proposés par la plateforme sont internalisés. En effet, dans beaucoup de cas, les sociétés comme Bevouac ou Cash-Flow positif sous-traitent certaines étapes de l’investissement locatif, comme les travaux par exemple. Cependant, en cas de problème sur le chantier, la plateforme va rejeter la faute sur le sous-traitant, et, le sous-traitant sur la plateforme ce qui peut compliquer les procédures. Il est donc important de vérifier que les services soient internalisés pour plus de simplicité en cas de problème.

Rétro-commissions

Il est intéressant de savoir si la plateforme d’investissement touchent des commissions avec ses sous-traitants. Par exemple, une société x peut toucher une commission si vous choisissez de faire les travaux avec leurs partenaires. Il y a donc un conflit d’intérêts. Ainsi, la plateforme va être tentée de vous conseiller le sous-traitant avec lequel elle touche le plus de commissions plutôt que le meilleur.

La valeur ajoutée de ces plateformes

Ces plateformes d’investissements clé en main coûtent très cher et sont sensées vous apporter de la valeur sur les sujets suivants :

  • Le sourcing : une plateforme doit selon nous avoir une vraie expertise sur la recherche de biens pour dénicher des bonnes affaires qui vont vous permettre de réaliser un bon investissement. Ainsi, une plateforme qui a ses propres chasseurs et qui est concentrée sur un secteur précis marque des points sur cette partie. On peut par exemple penser à Lokey, Les Secrets de l’Immo ou encore Investissement Locatif.com qui répondent à ces critères. En revanche commencez à vous poser des question si la société vous propose des biens faciles à trouver (un studio au prix du marché à Paris par exemple) ou si elle n’a pas ses propres chasseurs.
  • La fiscalité : la société doit pouvoir vous accompagner sur la fiscalité qui est un élément crucial de la réussite d’un investissement immobilier. Si la société a un conseiller fiscal dédié ou des outils spécifiques c’est un très bon point.
  • La modélisation : modéliser son cash flow et son TRI est essentiel pour savoir si un investissement est bon ou non. Il faut donc s’assurer que les modélisations réalisées par la plateforme clé en main sont cohérentes. Pour cela il faut regarder ce qui est pris en compte dans les charges (la partie la plus souvent sous évaluée par ces plateformes)
  • Les travaux : c’est pour nous l’une des raisons principales pour faire appel à ces sociétés. Si une d’entre elles préfère ne pas réaliser de travaux, il faut se poser la question s’il il n’est pas mieux d’investir seul. Il faut ensuite savoir si la société est compétente dans ce domaine pour cela vous pouvez analyser les critères suivants : les artisans sont ils employés directement par la plateforme (c’est un très bon point si c’est le cas), les avis sur la société sont ils bons sur ce sujet ? Est-ce que la société a beaucoup d’expérience et de nombreux projets derrière elle ? Est-ce que les exemples de réalisation postés sur leur site sont réussis ? 
Chez Immocompare nous avons analysé tous ces critères (et plus encore) pour vous sélectionner les meilleures plateformes d’investissement clé en main.

La bonne conduite à suivre quand on investit avec des plateformes d’investissements clés en main

Bien que vous n’ayez rien à faire au cours de l’investissement immobilier, il est important de se renseigner sur le sujet avant d’investir. En effet, cela vous permettra de vérifier les hypothèses proposées par la plateforme, notamment les hypothèses de rentabilité. En effet, il est important de vérifier à chaque étape de l’investissement si ce qui vous est proposé par la plateforme est cohérent. Je rappelle encore que leur seul intérêt est que vous achetiez un appartement pour qu’ils puissent toucher leurs commissions. Même si la plupart des services sont très professionnels en vous permettant de gagner du temps et de trouver des biens très intéressants, il reste important de garder cet élément en tête. 

Les avantages de l’investissement locatif clé en main

Cette offre a séduit de nombreux investisseurs grâce aux nombreux avantages qui la définissent.

✅ Tout d’abord, faire appel à ces plateformes permet de diminuer le risque de votre investissement. En effet, ces sociétés sont expérimentées et connaissent les filons du métier ce qui leur permet notamment de trouver de nombreux biens off-market (biens pas encore en agence ou sur les sites d’annonces).

✅ Deuxièmement, ces solutions permettent aux personnes qui n’ont ni le temps ni l’envie d’investir dans l’immobilier de se créer un patrimoine.

✅ Aussi, investir avec une plateforme clé en main permet de rassurer le banquier sur votre projet et donc de lever de la dette plus facilement.

✅ Enfin, les plateformes réalisent des dizaines d’investissements chaque année ce qui leur a permis de développer de nombreux partenariats avantageux avec tous les acteurs impliqués dans un investissement locatif (artisans, notaires, courtier, ameublement)

Les inconvénients de l’investissement locatif clé en main

❌ Le premier inconvénient est tout simplement le prix de ces plateformes qui est assez élevé (comptez en moyenne 6 à 7% de commission sur le prix net du bien). Par conséquent, la rentabilité de votre investissement est directement diminuée.

❌ Un autre inconvénient est que passer par ces plateformes d’investissement ne vous apprend pas à investir et ne va donc pas vous permettre de réaliser vos prochains investissements seul.

❌ Le dernier inconvénient principal est qu’il y a de nombreuses plateformes d’investissement, avec des stratégies différentes. Il peut donc être difficile pour un investisseur de trouver la plateforme qui lui convient le mieux. Nous les avons donc toutes comparées pour vous accompagner au maximum dans votre prise de décision.

Tableau comparatif des plateformes d'investissement locatif clé en main

ACTEURSRENDEMENT MOYEN BRUTTARIFS SUR LE NET VENDEURINTERNALISATION DE TOUS LES MÉTIERS*DES OBLIGATIONS CONTRACTUELLES**STRATÉGIE PRINCIPALE
Cash flow positif10%6-7%Immeuble de rapport
Investissement Locatif.com6%8,4%✔️Appartement en LMNP
Lokey3-10%6,9%✔️Colocation
Patrimoni Conseil3-10%8%Diversifiée
Les Secrets de l'Immo6%12%✔️Diversifiée
Beanstock7%7,25%✔️Appartement en LMNP
Masteos7%6%✔️
(Mais, si le nombre de projets est important, ils vous proposeront des partenaires)
✔️Appartement en LMNP
Oikos8%8%Appartement en LMNP
Brickmeup7,5%6,5%✔️Appartement en LMNP
Projet Rentable3-11%6%✔️Diversifiée
Maslow3-5%Pris en charge par les promoteurs✔️Pinel
Greenliving3-10%5-8%Appartement en LMNP
Fabien Immobilier3-11%6% + -20% sur négociation sur le prix d'achatAppartement en LMNP
Joust7,5%7%✔️Diversifiée
Ever Invest3-10%5-7%Diversifiée
Bevouac6%8-10%Appartement en LMNP
Immocitiz6%7,7%Appartement en LMNP
Investir dans l'ancien3-10%4%Diversifiée

*Internalisation de tous les métiers : plateformes proposant des services par leurs propres salariés pour TOUTES les étapes de votre investissement : chasse du bien, accompagnement juridique et fiscal, artisans et architecte salariés de la société, gestion locative géré par leurs agents immobiliers

**Des obligations contractuelles : plateformes ne proposant pas de dissociabilité de leurs services. En d’autres termes, vous ne pourrez pas faire de la gestion locative avec Masteos si vous ne réalisez pas les travaux avec leurs artisans (ou partenaires).

Notre avis sur l’investissement locatif clé en main

Pour résumer, nous pensons que ces plateformes d’investissement clé en main sont une bonne solution pour ceux qui veulent investir dans l’immobilier et se construire un patrimoine pour leur retraite sans se prendre la tête.

En revanche, si vous souhaitez partir à la retraite plus tôt et vivre de l’immobilier assez rapidement ce n’est pas la solution qui vous conviendra le plus. En effet, les rendements proposés sont corrects mais rarement suffisant pour autofinancer son bien ce qui veut dire que vous aller devoir sortir un peu de votre épargne chaque année sur votre investissement. Si vous êtes dans ce cas, une formation immobilière peut être adaptée.

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