Investir dans un Coliving : effet de mode ou vraie tendance de fonds ?
Le coliving est une tendance en plein essor dans le marché immobilier, offrant une solution d’hébergement flexible et conviviale pour les jeunes professionnels, les étudiants et les entrepreneurs. Dans ce guide, nous examinerons en détail l’investissement dans le coliving, les avantages pour les investisseurs et les résidents, ainsi que les facteurs clés à prendre en compte pour réussir dans ce domaine.
Qu'est-ce que le coliving ?
Le coliving est un concept d’habitat partagé où les résidents louent des chambres privées au sein d’un logement plus grand et partagent des espaces communs tels que la cuisine, le salon et les équipements de loisirs. Il est souvent associé à une approche communautaire et à la mise à disposition de services tels que le ménage, le linge de maison et des événements sociaux pour les résidents. Le coliving est particulièrement populaire parmi les jeunes professionnels, les étudiants et les entrepreneurs qui recherchent une solution d’hébergement flexible et abordable dans des zones urbaines.
Coliving vs colocation, c'est quoi la différence ?
Bien que ces deux stratégies d’investissement soient proches, elles n’en restent pas moins différentes pour plusieurs raisons :
- Les services proposés : dans une colocation, vous louez un bien et c’est tout. En revanche, dans un coliving, il y a des services ajoutés tels que l’accès à des sites comme Netflix, une salle de sport, une femme de ménage pour les espaces communs, le très haut débit, l’organisation d’événements, etc.
- La localisation : les colivings vont principalement se situer dans les très grandes métropoles où la tension locative est très élevée pour diminuer au maximum le risque de vacance locative.
- Les locataires : la cible visée d’un coliving est principalement les jeunes actifs avec un niveau de revenus élevé qui ne veulent pas vivre seuls, tandis que les colocations ciblent principalement les étudiants qui cherchent un prix attractif.
- Le prix : les loyers vont être bien plus élevés dans un coliving en raison de la qualité de la prestation et de la localisation.
Pour conclure, la stratégie du coliving est de proposer un service premium par rapport à la colocation pour attirer les jeunes actifs avec un bon salaire qui cherchent à ne pas vivre seuls. Ainsi, les loyers sont au prix d’un studio. Un jeune actif choisit un coliving pour le mode de vie alors qu’un étudiant choisit une colocation pour le prix attractif.
Le coliving : une réponse aux nouveaux besoins de logement
Le coliving répond à de nouveaux besoins de logement, notamment pour les jeunes actifs ou les étudiants. En effet, les colivings offrent une solution clé en main, permettant de se loger rapidement sans se soucier des contraintes liées à la recherche d’un appartement et à la gestion de celui-ci. De plus, le coliving favorise les échanges entre les occupants, permettant ainsi de créer des communautés d’entraide et de partage. Enfin, le coliving est également une réponse aux problématiques de logement dans les grandes villes où l’offre de logements est insuffisante.
Le coliving est donc une tendance en plein essor en France, offrant une solution clé en main pour se loger tout en favorisant les échanges et la vie en communauté. Les acteurs du marché sont nombreux et la rentabilité est intéressante pour les investisseurs. Il est donc fort probable que le coliving devienne un mode de vie de plus en plus courant dans les années à venir.
Les avantages et inconvénients du Coliving
Les avantages
- La rentabilité : la stratégie de Coliving permet de louer assez cher une seule chambre, ce qui permet d’aller chercher des rentabilités importantes, de l’ordre de 5 à 7 %, dans de grandes métropoles où il est normalement impossible d’aller chercher ce type de rentabilité.
- Le risque est moins important : acheter dans de grandes métropoles permet d’avoir plus d’assurance sur l’évolution du prix de votre bien dans le futur. Cela permet aussi d’avoir une plus grande liquidité à la revente.
- Le contexte est avantageux : le Coliving est une vraie tendance de fond et devrait continuer à se développer fortement dans les années à venir, ce qui semble être un bon signe pour un investissement.
- La défiscalisation : le potentiel de défiscalisation est très important sur ce type de projet
Les inconvénients
- La complexité du projet : En effet, il est très compliqué d’amener ce type de projet à bout sans encombre. Trouver un bien adapté est déjà le parcours du combattant, il faut ensuite pouvoir gérer les travaux qui sont en général conséquents pour du Coliving. Si vous avez réussi à passer toutes ces étapes, il faudra ensuite gérer plusieurs locataires exigeants qui restent entre 6 mois et 1 an. Ainsi, la gestion locative vous demandera beaucoup de temps.
- Le budget : il va être compliqué de monter ce type de projet avec une enveloppe globale inférieure à 400-500k€. Par conséquent, c’est un type d’investissement qui ne convient pas à tout le monde.
Comment investir dans un Coliving ?
A titre personnel
Vous pouvez tout à fait lancer votre projet de Coliving à titre personnel pour ce faire voici quelques étapes :
- Trouver une localisation avec une forte densité de jeunes cadres, c’est votre cible principale pour le Coliving
- Trouver un bien proche des plus grandes entreprises de la région et bien déservie. Le bien doit pouvoir compter au minimum 4 chambre.
- Réaliser des travaux de réaménagement pour optimiser les espaces communs et les chambres. Prenez en compte l’installation d’équipement coup e coeur pour les futurs locataire comme une salle de sport, un espace cinéma, un spa, un espace de coworking, une salle de gaming. Essayez de trouver le meilleur rapport entre prix, espace et effet wouah.
- Mettez en place les services minimums essentiels au standing d’un Coliving (service de ménage, organisation d’évènement entre les habitants ect..)
- Postez des annonces pour trouver vos premier locataires. un site spécialisé comme Coliving France permet de répertorier votre bien auprès de potentiels locataires
Avec une société d'investissement clé en main
Toutes les étapes citées précédemment sont compliquées et chronophages. C’est dans ce contexte que des sociétés d’investissement clé en main vous proposent de réaliser toutes ces étapes à votre place en échange d’une commission à l’achat.
Des sociétés comme Masteos ou Beanstock vous propose par exemple, la possibilité d’investir dans des Coliving.
Quelle fiscalité pour le Coliving ?
Sur ce type d’investissement, peu de questions à se poser. La stratégie même du Coliving est de louer un bien clé en main et donc meublé.
La question du régime réel ou du micro foncier est aussi assez simple. Le régime réel, au vu des travaux sur ce type de projet, va être bien plus intéressant fiscalement. De plus, le régime réel (LMNP) va vous permettre d’amortir l’achat de votre bien sur plusieurs années. En conclusion, peu d’hésitation à avoir sur ce sujet, foncez sur du LMNP.
Les acteurs en France du Coliving
Plusieurs acteurs ont déjà investi le marché du coliving en France, notamment des start-ups comme Colonies, Morning Coworking ou Cohome. D’autres acteurs comme Nexity ou Quartus s’intéressent également à ce marché en pleine expansion. Ces startup ont pour certaines levées plusieurs dizaines de millions d’euros pour créer de colivings dans les plus grandes métropoles d’Europe. Par conséquent, ces sociétés possèdent déjà des savoir faire importants et une très bonne présence sur les moteurs de recherche ainsi qu’une très belle image de marque.
Investir dans le Coliving, notre avis
Le concept est intéressant et novateur, on est d’accord, mais chez Immocompare, on ne le conseille pas, et encore moins aux débutants, pour les raisons suivantes :
- Quelle galère : trouver un bien, faire les travaux, gérer les différents baux, ça va vous prendre un temps fou pour une rentabilité certes très correcte, mais qui selon nous, ne vaut pas tous ces efforts. À ce niveau, on préfère investir dans une SCPI de rendement pour atteindre une rentabilité très légèrement inférieure pour un revenu complètement passif.
- La concurrence : c’est pour nous le point le plus crucial. En effet, à titre personnel, vous allez vous retrouver sur le marché en concurrence avec des startups qui ont levé des millions et qui tournent à perte. Elles ont plus de moyens, une meilleure image et n’ont même pas à se soucier d’être rentables. Il est donc difficile de rivaliser sur ce marché.
Bien sûr, cela ne veut pas dire que c’est impossible, mais juste qu’on estime qu’il y a des investissements qui prennent autant, si ce n’est moins de temps, mais qui vont rapporter plus.
Conclusion : acheter un studio pour le louer, un investissement immobilier locatif à fort potentiel
En conclusion, le coliving est un concept innovant qui répond aux besoins des jeunes actifs cherchant à vivre en communauté dans un cadre de vie confortable et convivial. Ce mode d’habitat présente de nombreux avantages tels que des services ajoutés, une localisation privilégiée et une gestion locative simplifiée pour les investisseurs. Cependant, il convient de prendre en compte les risques et les difficultés liés à la mise en place de ce type de projet, ainsi que la concurrence importante sur le marché du coliving. Malgré cela, le coliving représente une opportunité d’investissement intéressante pour les investisseurs avertis en quête de rentabilité.
