Masteos : les concurrents du leader de l'investissement clé en main et notre avis
Avec plus de 1 000 projets réalisés et plus de 40 millions d’euros levés, Masteos s’est imposé comme le leader incontesté de l’investissement locatif clé en main. Dans cet article nous verrons d’abord ce qui fait de Masteos le leader puis nous découvrirons quels sont les concurrents qui pourraient vous intéresser pour votre futur investissement.
Masteos face à ses concurrents
Les avantages de Masteos face à ses concurrents
Masteos est une machine bien huilée et n’est pas le leader pour rien. Ses points forts par rapport à ses concurrents sont :
- La géographie d’investissement : Masteos vous propose d’investir dans plus de 8 régions, de quoi aller chercher de la rentabilité dans la plupart des villes françaises. Par ailleurs, la plateforme est la seule en France à vous proposer d’investir en Espagne et ça c’est fort.
- Le tarif : 6% de commission, tout simplement le tarif le moins élevé des plateformes que nous vous présentons dans cet article. 1-2% d’économisé peut sembler ridicule mais sur un projet global à 300k€ ça fait quand même 3k€ à 6k€ de plus dans votre poche.
- La qualité de réalisation des projets : Masteos a ses propres artisans, ses propres chasseurs immobiliers et juristes qui sont employés de la plateforme ce qui offre un vrai gage de qualité. Ce qui est en plus confirmé par les différents commentaires que l’on peut trouver sur la qualité de réalisation des projets sur internet.
- La qualité du parcours client : des conseillers très présents et à l’écoute de vos besoins, une application pour regarder les nouvelles opportunités de la plateforme et des fiches projets très détaillées. C’est simple et clair pour le client.
Les inconvénients de Masteos face à ses concurrents
Une fois qu’on a dit tout ça, il est aussi important de vous mettre en garde sur deux trois points :
- Des hypothèses optimistes : certaines hypothèses que vous allez voir sur les fiches projets sont très optimistes pour vous présenter les chiffres les plus intéressant. Ainsi, dans les hypothèses, l’apport est à 15%, il n’y a jamais de vacance locative, les charges de copro sont assez faibles et les impôts ne sont pas pris en compte dans le calcul du cash flow mensuel. Cependant, leur simulateur est bien fait et vous permet de modifier toutes ces hypothèse. Ainsi, c’est à vous de régler les hypothèses pour vous assurer que l’investissement vous convient.
- Alignement des intérêts faible : une fois l’appartement acheté Masteos touche sa commission et à partir de là, vous n’allez plus rien leur apporter (sauf si vous choisissez de faire appel à leur service de gestion locative). Par conséquent ils n’ont plus énormément d’intérêts à très bien gérer les travaux, l’ameublement ect. Attention, ça ne veut pas dire que leur gestion est catastophique par la suite mais c’est un élément à prendre en compte. Son principal concurrent a lui fait en sorte de mieux aligner les intérêts.
- Le rendement et la nécessité de faire du volume : le rendement proposé par Masteos est aux environs de 6-7% brut ce qui est un bon rendement. En revanche, il faut bien comprendre que ce n’est pas avec ce type de rendement que vous allez réussir à autofinancer votre bien ou à générer un cash flow positif. Par conséquent il faut comprendre que sur ce type d’investissement vous allez avoir un effort d’épargne à réaliser. Vous devrez selon le projet dépenser 0 à 1000€ de votre poche tous les mois. Evidemment, ça ne veut pas dire que l’investissement est mauvais. Si Masteos ne propose pas des rendements plus élevés c’est qu’ils devraient proposer des biens compliqués à trouver. De plus, Masteos a levé beaucoup d’argent, a des investisseurs et donc des actionnaires qui veulent voir beaucoup de croissance. Qui dit beaucoup de croissance dit beaucoup de clients dit beaucoup de projets. Pour faire beaucoup de projets il faut trouver beaucoup de biens.
Les nouveaux concurrents prêts à en découdre
Des petits nouveaux moins connus ont récemment fait leur entrée sur le marché avec des offres novatrices et très compétitives. On vous présente les deux qui nous ont le plus convaincu.
ImAvenir
Société fondée depuis prêt de 10 ans ImAvenir se positionne comme un concurrent sérieux avec nombreux arguments à faire valoir face à Masteos :
- Une société à taille humaine : vous êtes directement conseillé par les deux fondateurs de la structure qui sont eux-mêmes investisseurs immobiliers depuis des années. Ce sont donc des interlocuteurs privilégiés pour réaliser un investissement rentable.
- Une spécialisation géographique : spécialisé dans le Grand Paris, ImAvenir a analysé les villes qui vont le plus profiter de ce projet d’une envergure régionale pour en faire profiter ses clients.
- Une recherche de biens sur-mesure : vous donnez vos critières et ImAvenir s’occupe du reste ! Tous les chasseurs qui sont d’ailleurs employés par la plateforme trouvent des biens danss les quartiers où ils habitent et ont donc une expérience terrain très forte.
Le tarif est en revanche un peu plus cher que Masteos tout en restant raisonnable (7,40%) mais comme Masteos tous les services sont internalisés. En somme on vous recommande fortement de les appeler si un investissement en IDF vous intéresse.
ImAvenir est maintenant éligible au cashback Immocompare ! Vous recevez 10% du montant des honoraires directement sur votre compte bancaire. Ainsi si vous payez 15k€ d’honoraires nous vous reversons 1500€.
Le classement d'Immocompare sur les concurrents de Masteos
| ACTEURS | Note Immocompare | Tarif | Géographie d'investissement | Stratégie | Rendement brut moyen* | CashBack sur les honoraires |
| Lokey | 4,38 | 6,9% du montant global du projet | Grand Paris, Rouen, Toulouse | A la carte | 6% | 10% |
| Imavenir | 4,33 | 7,2% du montant global du projet | Grand Paris | Petites surfaces et collocation avec beaucoup de travaux | 6% | 10% |
| Les Secrets de l’Immo | 4,33 | 12% du montant global du projet | Grand Paris | Petites surfaces et collocation avec beaucoup de travaux | 6% | 0% |
| ICM | 4,25 | 7% du net vendeur | Lyon, Rouen, Montpelier + 9 autres villes | Colocation et Airbnb | 10% | 10% |
| Ouiker | 4,21 | 6% du net vendeur | Rennes, Nantes, Lyon, Paris + 12 autres villes | Petites surfaces, colocation, coliving | 6% | 10% |
| Oikos | 4,04 | 8% du prix FAI | Occitanie, Nouvelle-Aquitaine, Centre Val de Loire | A la carte | 8% | 0% |
| Masteos | 4,04 | 5% du net vendeur | +75 villes en France et en Espagne | A la carte | 7% | 0% |
| Cash Flow Positif | 4,00 | 7% du prix FAI HT | Petites agglomérations | Immeuble de rapport | 10% | 500 € de réduction (quelque soit le montant du projet) |
| Patrimoni Conseil | 4,00 | 8% du prix FAI | Bourgogne-Franche-Comté, Grand-Est ( Strasbourg) | A la carte | 7% | 10% |
| Investissement Locatif.com | 3,89 | 8,4% du montant global du projet | Paris, Bordeaux, Lyon +35 autres villes | A la carte | 6% | 0% |
| Beanstock | 3,75 | 7,25% du net vendeur | Paris, Marseille, Lille +5 autres villes | Petites surfaces | 5% | 0% |
Lokey
Société récente développée par des passionnés d’immobilier, Lokey nous a séduit sur plusieurs points par rapport à Masteos :
- Une société à taille humaine : Lokey est encore une jeune société qui consacre un temps très important pour chaque client. Ils ont compris que la clé de leur succès serait la satisfaction client et ça se sent. Chaque projet sera choisi avec minutie pour vous trouver un investissement qui vous convient
- Une spécialisation géographique : la société n’investit qu’en IDF et à Rouen. On pourrait dire que c’est un défaut mais cette spécialisation leur permet d’être les meilleurs là où ils investissent. En effet, ils ont développé un réseau de chasseurs capable de trouver les meilleurs biens dans leur secteur (un grand nombre de projet sont des biens off-market)
- Différents choix de stratégie : en fonction de votre aversion au risque Lokey vous propose différentes stratégies y compris du patrimonial (même si on voit un peu moins l’intérêt de faire appel à une plateforme pour cette stratégie). N’importe quel investisseur pourra y trouver son compte.
Le tarif est en revanche un peu plus cher que Masteos tout en restant raisonnable (6,90%) mais comme Masteos tous les services sont internalisés. En somme on vous recommande fortement de les appeler si un investissement en IDF ou à Rouen vous intéresse.
Lokey est maintenant éligible au cashback Immocompare ! Vous recevez 5% du montant des honoraires directement sur votre compte bancaire. Ainsi si vous payez 15k€ d’honoraires nous vous reversons 750€.
Cash Flow Positif
Société récente développée par des pros de la data, Cash Flow Positif nous a séduit sur plusieurs points par rapport à Masteos :
- La rentabilité : avec Cash Flow Positif, l’offre est simple vous aurez du cash flow tous les mois et c’est la seule société de clé en main qui le propose. Ainsi, Cash Flow Positif propose des rentabilités au delà de 10% brut.
- L’approche digitale : leur méthode de recherche est centralisée sur un algorithme qui permet de trier toutes les nouvelles annonces postées sur internet quotidiennement. Ils sont ainsi, certains de ne pas vous faire passer à côté de la perle rare.
- La stratégie : ils se sont spécialisés dans les immeubles de rapport ce qui leur permet de proposer des rentabilités aussi élevées. Ils connaissent le montage de ce genre d’opération par coeur et vous en fait profiter.
Le tarif est en revanche un peu plus cher que Masteos tout en restant raisonnable (7%).
Cash flow positif est maintenant éligible au cashback Immocompare ! Vous recevez 2,5% du montant des honoraires directement sur votre compte bancaire. Ainsi si vous payez 15k€ d’honoraires nous vous reversons 375€.
Le concurrent n°1 de Masteos : Beanstock
Beanstock arrive avec une proposition très similaire à celle de Masteos. En effet la société propose le même type de rendement dans à peu près les mêmes régions que Masteos. L’expérience proposée aux clients est aussi très digitale et l’accompagnement des conseillers est excellent.
Sur la partie finance du projet, Beanstock tombe un peu dans les mêmes travers que son concurrent en maximisant les hypothèses de rentabilité et de cash flow d’un bien.
Beanstocks vs Masteos, les points pour Masteos
Par rapport à Masteos on a souligné quelques points faibles de Beanstock :
- Le tarif : 6% pour Masteos contre 7,25% pour Beanstock, ça fait quand même une grande différence pour un service comparable.
- Les métiers internalisés : contrairement à Beanstock, Masteos emploie ses propres artisans, ses chasseurs ect… En revanche Beanstock utilise des sous-traitants, ce qui leur permet certes d’avoir plus de flexibilité mais qui nous rassure moins en cas de problème lors du chantier.
Beanstocks vs Masteos, les points pour Beanstock
Les avantages par rapport à Masteos
- De nombreux biens proposés à Paris : Beanstock arrive à trouver de nombreux biens avec une rentabilité intéressante dans les grandes villes comme Paris, Lyon ou Marseille ce qui permet de diminuer le risque de son investissement. En revanche, Masteos propose beaucoup plus de biens dans des petites villes (Arras, Lens, Le Havre).
- 1 ère année de loyer garantie : c’est pour nous le point rassurant de Beanstock. La première année de loyers est garantie. C’est à dire qu’en cas de retard de chantier vous touchez quand même les loyers. Cette offre permet d’aligner les intérêts. En effet, même si Beanstock reçoit sa commission elle doit quand même bien gérer la suite si elle ne veut pas payer les loyers.
- 1 ère année de gestion locative offerte : c’est un petit plus qui n’est pas négligeable et qui permet de commencer sa première année de location sereinement.
Le concurrent historique de Masteos : Investissement Locatif.com
La société Investissement locatif.com est la plus ancienne du marché. Elle a construit son succès par le sérieux et la compétence de ses fondateurs et de son équipe.
Investissement Locatif vs Masteos, les points pour Masteos
- Un mandat payant : Investissement Locatif.com est le seul acteur du marché à faire payer son mandat de recherche, il vous coûtera 500€.
- La rentabilité : Investissement Locatif.com propose en moyenne des rentabilités plus faibles autour de 5 à 6% brut selon les projets. On explique notamment cette rentabilité plus faible par la géographie d’investissement dans les grandes métropoles ce qui diminue aussi le risque dans l’investissement. En revanche, nous trouvons que la rentabilité proposée hors des grandes métropoles (6-7%) est faible comparée aux autres plateformes
Entre une rentabilité brut de 5% en plein Paris et de 5% à Grenoble il sera toujours moins risqué d’investir dans le bien Parisien
Investissement Locatif vs Masteos, les points pour Investissement Locatif.com
- Pas de levée de fonds : Investissement Locatif.com s’est construite pas à pas sans levée de fonds. Il y a moins de pression et la stratégie de volume est moins présente sur la société (le mandat à 500€ montre bien qu’ils veulent uniquement travailler avec des personnes motivées)
- Pluralité des stratégies proposées : la société vous propose différentes stratégies pour investir (collocation, immeuble de rapport ect..) et peut donc s’adapter à n’importe quel type d’investisseur.
- Internalisation des métiers : les artisans sont employés de la plateforme
- L’expérience : Investissement Locatif.com est la plus expérimentée sur le marché, ce sont des experts dans le domaine de l’immobilier locatif et les échanges avec leurs conseillers le démontrent.
Découvrez nos classements par ville des sociétés d'investissement clé en main
Vous savez déjà où vous souhaiter investir ? Découvrez nos différents classement par villes des meilleures agences clé en main pour gagner du temps !
- Pour investir à Paris : Top 5 des sociétés d’investissement clé en main à Paris
- Pour investir à Lyon : Top 5 des sociétés d’investissement clé en main à Lyon
- Pour Investir à Rennes : Top 3 des sociétés d’investissement clé en main pour investir à Rennes
- Pour investir à Nantes : Top 3 des sociétés d’investissement clé en main pour investir à Nantes
- Pour investir à Toulouse : Top 3 des sociétés pour investir à Toulouse
Conclusion : Masteos sans vrai concurrent ?
Masteos convient très bien pour les personnes qui cherchent un investissement avec une rentabilité sans trop de risques. En revanche, pour ceux qui souhaitent de l’autofinancement, des biens à Paris ou encore un accompagnement vraiment personnalisé, d’autres plateformes peuvent être plus adéquates.
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