Masteos : les concurrents du leader de l'investissement clé en main et notre avis

Article rédigé par Thibault Pastour (ex-banquier d'affaires et certifié AMF)
Article rédigé par Thibault Pastour (ex-banquier d'affaires et certifié AMF)

Avec plus de 1 000 projets réalisés et plus de 40 millions d’euros levés, Masteos s’était imposé comme le leader incontesté de l’investissement locatif clé en main. Cependant à force de vouloir grossir trop vite la société s’est brulée les ailes et rentre en redressement judiciaire. L’investissement clé en main est loin d’être mort pour autant avec des nombreuses sociétés encore très solides qui ont choisit un modèle de croissance beaucoup plus sain.

Pour Immocompare j’ai réalisé un classement de ces sociétés en me faisant passer pour un client mystère, en appelant d’ancien clients et en analysant leurs offres pour vous faire gagner du temps et éviter de trouver un mauvais partenaire. Cerise sur le gâteau, nous avons négocié pour vous des réduction allant jusqu’à 10% du montant des honoraires des meilleures sociétés !

Assez parler 

Le classement d'Immocompare sur les concurrents de Masteos

ACTEURSNote Immocompare Tarif Où investir ?Stratégie Rendement brut moyen*Cashback sur les honorairesNos avis détaillés
Catanéo Immobilier4,79Au forfaitRhône-Alpes (Lyon, Saint-Étienne ...)A la carte6%0%Découvrir Catanéo
Lokey4,386,9% du montant global du projetNormandie (Rouen, Le Havre ...)A la carte7%10% + 500 € de réductionDécouvrir Lokey
ImAvenir4,337,2% du montant global du projetGrand ParisPetites surfaces et collocation avec beaucoup de travaux6%10%Découvrir ImAvenir
myVesta4,337% du prix FAIPartout en FranceDiversifiée et hauts rendements9%10%Découvrir myVesta
Les Secrets de l'Immo4,3312% du montant global du projet Grand Paris Petites surfaces et collocation avec beaucoup de travaux6%0%Découvrir LSI
ICM4,257% du net vendeurLyon, Rouen, Montpelier + 5 autres villesColocation et Airbnb10%10% de cashback + 500 € de réductionDécouvrir ICM
110%4,255,5% HT du net vendeur70% du territoire françaisSur-mesure7%10%Découvrir 110%
Ouiker4,217% du net vendeurRennes, Nantes, Lyon, Paris + 14 autres villesPetites surfaces, colocation, coliving6-7%10%Découvrir Ouiker
Cash Flow Positif 4,007% du prix FAI HT Petites agglomérationsImmeuble de rapport10%500 € de réductionDécouvrir Cash Flow Positif
Patrimoni Conseil4,008% du prix FAIBourgogne-Franche-Comté, Grand-Est (Strasbourg)A la carte 7%10%Découvrir Patrimoni
Investissement Locatif.com3,898,4% du montant global du projet Paris, Bordeaux, Lyon +35 autres villesA la carte6%0%Découvrir IL.com
Beanstock3,759,6% du montant global du projetParis, Marseille, Lille +5 autres villesPetites surfaces5%0%Découvrir Beanstock

Les nouveaux concurrents prêts à en découdre

Des petits nouveaux moins connus ont récemment fait leur entrée sur le marché avec des offres novatrices et très compétitives. D’autres aussi, sont sur le marché depuis un bon moment mais ont choisit une croissance plus saine. Je fais le tri et je vous vous présente ceux qui m’ont le plus convaincu.

ImAvenir le spécialiste de l'investissement clé en main en IDF

Page-dacceuille-du-site-ImAvenir

Société fondée depuis prêt de 10 ans ImAvenir se positionne comme un concurrent sérieux avec nombreux arguments à faire valoir face à Masteos :

  1. Une société à taille humaine : vous êtes directement conseillé par les deux fondateurs de la structure qui sont eux-mêmes investisseurs immobiliers depuis des années. Ce sont donc des interlocuteurs privilégiés pour réaliser un investissement rentable.
  2. Une spécialisation géographique : spécialisé dans le Grand Paris, ImAvenir a analysé les villes qui vont le plus profiter de ce projet d’une envergure régionale pour en faire profiter ses clients. 
  3. Une recherche de biens sur-mesure : vous donnez vos critières et ImAvenir s’occupe du reste Tous les chasseurs qui sont d’ailleurs employés par la plateforme trouvent des biens danss les quartiers où ils habitent et ont donc une expérience terrain très forte. 

Le tarif est en revanche un peu plus cher que Masteos tout en restant raisonnable (7,40%) mais comme Masteos tous les services sont internalisés. En somme on vous recommande fortement de les appeler si un investissement en IDF  vous intéresse. 

ImAvenir est maintenant éligible au cashback Immocompare ! Vous recevez 10% du montant des honoraires directement sur votre compte bancaire. Ainsi si vous payez 15k€ d’honoraires nous vous reversons 1500€.

10% de cashback sur leurs honoraires avec Immocompare

myVesta ,l'audit le plus poussé du marché

Photo première page du site myVesta

Société fondée par un ancien du Private Equity, myVesta se différencie par des audits des biens et une modélisation financière ultra poussées qui saura correspondre aux clients les plus exigeants VOici quelques autres caractéristiques :

  1. Géographie d’investissement multiple : grâce à ses stratégies d’audit uniques, la société peut vous accompagner sur tous les secteurs en France tout en garantissant un sourcing d’une grande qualité  .
  2. Un accompagnement généraliste : vos conseillers eux-mêmes investisseurs, sauront vous accompagner sur toutes les stratégies de l’investissement immobilier selon votre profil   

Personnellement, j’aime énormément leur approche très axée sur la data et sur sur une modélisation financière la plus aboutie du marché. Après l’analyse de leurs audits, le retour d’anciens clients et mes échanges avec le fondateur, je recomande myVesta les yeux fermés.

Pour réserver un rendez-vous avec son fondateur Nicolas et bénéficier de 10% de réduction sur leur honoraires, ça se passe juste en dessous !

Lokey le meilleur rapport qualité/prix

Page d'accueil lokey

Société récente développée par des passionnés d’immobilier, Lokey nous a séduit sur plusieurs points par rapport à Masteos :

  1. Une société à taille humaine : Lokey est encore une jeune société qui consacre un temps très important pour chaque client. Ils ont compris que la clé de leur succès serait la satisfaction client et ça se sent. Chaque projet sera choisi avec minutie pour vous trouver un investissement qui vous convient 
  2. Une spécialisation géographique : la société n’investit qu’en IDF et à Rouen. On pourrait dire que c’est un défaut mais cette spécialisation leur permet d’être les meilleurs là où ils investissent. En effet, ils ont développé un réseau de chasseurs capable de trouver les meilleurs biens dans leur secteur (un grand nombre de projet sont des biens off-market)
  3. Différents choix de stratégie : en fonction de votre aversion au risque Lokey vous propose différentes stratégies y compris du patrimonial (même si on voit un peu moins l’intérêt de faire appel à une plateforme pour cette stratégie). N’importe quel investisseur pourra y trouver son compte. 

Le tarif est en revanche un peu plus cher que Masteos tout en restant raisonnable (6,90%) mais comme Masteos tous les services sont internalisés. En somme on vous recommande fortement de les appeler si un investissement en IDF ou à Rouen vous intéresse. 

Lokey est maintenant éligible au cashback Immocompare ! Vous recevez 10% du montant des honoraires directement sur votre compte bancaire. Ainsi si vous payez 15k€ d’honoraires nous vous reversons 1500€. Vous pouvez prendre un rendez-vous avec le co-fondateur juste en dessous pur échanger gratuitement avec lui sur votre projet. Pour bénéficier du cashback répondez immocompare à la question « comment nous avez vous connus »

Cash Flow Positif le spécialiste des hauts rendements

Cash flow positif le logo de l'entreprise

Société récente développée par des pros de la data, Cash Flow Positif nous a séduit sur plusieurs points par rapport à Masteos :

  1. La rentabilité : avec Cash Flow Positif, l’offre est simple vous aurez du cash flow tous les mois et c’est la seule société de clé en main qui le propose. Ainsi, Cash Flow Positif propose des rentabilités au delà de 10% brut. 
  2. L’approche digitale : leur méthode de recherche est centralisée sur un algorithme qui permet de trier toutes les nouvelles annonces postées sur internet quotidiennement. Ils sont ainsi, certains de ne pas vous faire passer à côté de la perle rare. 
  3. La stratégie : ils se sont spécialisés dans les immeubles de rapport ce qui leur permet de proposer des rentabilités aussi élevées. Ils connaissent le montage de ce genre d’opération par coeur et vous en fait profiter.

Le tarif est en revanche un peu plus cher que Masteos tout en restant raisonnable (7%).

Cash flow positif est maintenant éligible au cashback Immocompare ! Vous recevez 2,5% du montant des honoraires directement sur votre compte bancaire. Ainsi si vous payez 15k€ d’honoraires nous vous reversons 375€.

Le concurrent n°1 de Masteos : Beanstock

Découvrez notre avis sur Beanstock

Beanstock arrive avec une proposition très similaire à celle de Masteos. En effet la société propose le même type de rendement dans à peu près les mêmes régions que Masteos. L’expérience proposée aux clients est aussi très digitale et l’accompagnement des conseillers est excellent.

Sur la partie finance du projet, Beanstock tombe un peu dans les mêmes travers que son concurrent en maximisant les hypothèses de rentabilité et de cash flow d’un bien.

Beanstocks vs Masteos, les points pour Masteos

Par rapport à Masteos on a souligné quelques points faibles de Beanstock :

  1. Le tarif : 6% pour Masteos contre 7,25% pour Beanstock, ça fait quand même une grande différence pour un service comparable.
  2. Les métiers internalisés : contrairement à Beanstock, Masteos emploie ses propres artisans, ses chasseurs ect… En revanche Beanstock utilise des sous-traitants, ce qui leur permet certes d’avoir plus de flexibilité mais qui nous rassure moins en cas de problème lors du chantier.

Beanstocks vs Masteos, les points pour Beanstock

Les avantages par rapport à Masteos 

  1. De nombreux biens proposés à Paris : Beanstock arrive à trouver de nombreux biens avec une rentabilité intéressante dans les grandes villes comme Paris, Lyon ou Marseille ce qui permet de diminuer le risque de son investissement. En revanche, Masteos propose beaucoup plus de biens dans des petites villes (Arras, Lens, Le Havre).
  2. 1 ère année de loyer garantie : c’est pour nous le point rassurant de Beanstock. La première année de loyers est garantie. C’est à dire qu’en cas de retard de chantier vous touchez quand même les loyers. Cette offre permet d’aligner les intérêts. En effet, même si Beanstock reçoit sa commission elle doit quand même bien gérer la suite si elle ne veut pas payer les loyers.
  3. 1 ère année de gestion locative offerte : c’est un petit plus qui n’est pas négligeable et qui permet de commencer sa première année de location sereinement.
En conclusion si vous visez principalement les grandes villes Beanstock peut vous convenir sinon Masteos et son tarif avantageux pourra vous convaincre.
Découvrez notre avis sur Beanstock !

Le concurrent historique de Masteos : Investissement Locatif.com

Découvrez notre avis indépendant sur Investissement Locatif .com

La société Investissement locatif.com est la plus ancienne du marché. Elle a construit son succès par le sérieux et la compétence de ses fondateurs et de son équipe. 

Investissement Locatif vs Masteos, les points pour Masteos

  1. Un mandat payant : Investissement Locatif.com est le seul acteur du marché à faire payer son mandat de recherche, il vous coûtera 500€.
  2. La rentabilité : Investissement Locatif.com propose en moyenne des rentabilités plus faibles autour de 5 à 6% brut selon les projets. On explique notamment cette rentabilité plus faible par la géographie d’investissement dans les grandes métropoles ce qui diminue aussi le risque dans l’investissement. En revanche, nous trouvons que la rentabilité proposée hors des grandes métropoles (6-7%) est faible comparée aux autres plateformes 
information

Entre une rentabilité brut de 5% en plein Paris et de 5% à Grenoble il sera toujours moins risqué d’investir dans le bien Parisien 

Investissement Locatif vs Masteos, les points pour Investissement Locatif.com

  1. Pas de levée de fonds : Investissement Locatif.com s’est construite pas à pas sans levée de fonds. Il y a moins de pression et la stratégie de volume est moins présente sur la société (le mandat à 500€ montre bien qu’ils veulent uniquement travailler avec des personnes motivées)
  2. Pluralité des stratégies proposées : la société vous propose différentes stratégies pour investir (collocation, immeuble de rapport ect..) et peut donc s’adapter à n’importe quel type d’investisseur.
  3. Internalisation des métiers : les artisans sont employés de la plateforme 
  4. L’expérience : Investissement Locatif.com est la plus expérimentée sur le marché, ce sont des experts dans le domaine de l’immobilier locatif et les échanges avec leurs conseillers le démontrent.
Si vous voulez lire notre avis complet sur la plateforme, ça se passe ici.

Masteos face à ses concurrents

Photo page d'accueil site de Masteos

Les avantages de Masteos face à ses concurrents

Update importante : Masteos est en redressement judiciaire, je vous recommande donc de passer par un des ses concurrents si vous souhaite investir avec une société d’investissement clé en main !

Masteos est une machine bien huilée et n’est pas le leader pour rien. Ses points forts par rapport à ses concurrents sont :

  1. La géographie d’investissement : Masteos vous propose d’investir dans plus de 8 régions, de quoi aller chercher de la rentabilité dans la plupart des villes françaises. Par ailleurs, la plateforme est la seule en France à vous proposer d’investir en Espagne et ça c’est fort. 
  2. Le tarif  : 5% de commission, tout simplement le tarif le moins élevé des plateformes que nous vous présentons dans cet article. 1-2% d’économisé peut sembler ridicule mais sur un projet global à 300k€ ça fait quand même 3k€ à 6k€ de plus dans votre poche.
  3. La qualité de réalisation des projets : Masteos a ses propres artisans, ses propres chasseurs immobiliers et juristes qui sont employés de la plateforme ce qui offre un vrai gage de qualité. Ce qui est en plus confirmé par les différents commentaires que l’on peut trouver sur la qualité de réalisation des projets sur internet.
  4. La qualité du parcours client : des conseillers très présents et à l’écoute de vos besoins, une application pour regarder les nouvelles opportunités de la plateforme et des fiches projets très détaillées. C’est simple et clair pour le client.

Les inconvénients de Masteos face à ses concurrents ​

Une fois qu’on a dit tout ça, il est aussi important de vous mettre en garde sur deux trois points :

  1. Des hypothèses optimistes : certaines hypothèses que vous allez voir sur les fiches projets sont très optimistes pour vous présenter les chiffres les plus intéressant. Ainsi, dans les hypothèses, l’apport est à 15%, il n’y a jamais de vacance locative, les charges de copro sont assez faibles et les impôts ne sont pas pris en compte dans le calcul du cash flow mensuel. Cependant, leur simulateur est bien fait et vous permet de modifier toutes ces hypothèse. Ainsi, c’est à vous de régler les hypothèses pour vous assurer que l’investissement vous convient.
  2. Alignement des intérêts faible : une fois l’appartement acheté Masteos touche sa commission et à partir de là, vous n’allez plus rien leur apporter (sauf si vous choisissez de faire appel à leur service de gestion locative). Par conséquent ils n’ont plus énormément d’intérêts à très bien gérer les travaux, l’ameublement ect. Attention, ça ne veut pas dire que leur gestion est catastophique par la suite mais c’est un élément à prendre en compte. Son principal concurrent a lui fait en sorte de mieux aligner les intérêts.
  3. Le rendement et la nécessité de faire du volume : le rendement proposé par Masteos est aux environs de 6-7% brut ce qui est un bon rendement. En revanche, il faut bien comprendre que ce n’est pas avec ce type de rendement que vous allez réussir à autofinancer votre bien ou à générer un cash flow positif. Par conséquent il faut comprendre que sur ce type d’investissement vous allez avoir un effort d’épargne à réaliser. Vous devrez selon le projet dépenser 0 à 1000€ de votre poche tous les mois. Evidemment, ça ne veut pas dire que l’investissement est mauvais. Si Masteos ne propose pas des rendements plus élevés c’est qu’ils devraient proposer des biens compliqués à trouver. De plus, Masteos a levé beaucoup d’argent, a des investisseurs et donc des actionnaires qui veulent voir beaucoup de croissance. Qui dit beaucoup de croissance dit beaucoup de clients dit beaucoup de projets. Pour faire beaucoup de projets il faut trouver beaucoup de biens.
Vous voulez notre avis complet ? C’est juste ici : avis masteos.

Découvrez nos classements par ville des sociétés d'investissement clé en main

Vous savez déjà où vous souhaiter investir ? Découvrez nos différents classement par villes des meilleures agences clé en main pour gagner du temps !

Conclusion : Masteos sans vrai concurrent ?

Avec sa récente mise en redressement judiciaire il est plus que temps de trouver des alternative à Masteos ! Si en revanche vous hésitez encore à investir dans l’immobilier au vu du contexte je vous invite à découvrir mon article faut t’il investir dans l’immobilier en 2024  pour vous aider à y voir plus claire. Merci d’avoir lu cet article jusqu’au bout !

Photo du co-fondateur d'Immocompare

Thibault

Après un Master en Finance, Thibault travaille plus de 2 ans en financement bancaire puis en fusion acquisition avant de travailler dans l’investissement non-côté (Private Equity). Passionné d’investissement et d’immobilier depuis plusieurs années, il décide de partager ses analyses avec Immocompare. Il obtient aussi la certification AMF, preuve de ses connaissances approfondies en gestion financière.

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